ÛzahnameDeôiiklik 16 Nisan
Transkript
ÛzahnameDeôiiklik 16 Nisan
YAPI VE KRED BANKASI A. .’N N BANKA BONOSU VE/VEYA TAHV LLER N N HALKA ARZINA L K N SERMAYE P YASASI KURULU TARAFINDAN 3 HAZ RAN 2011 TAR H NDE ONAYLANAN ve TESC L ETT R LEN, 30 EYLÜL 2011 TAR H NDE TAD L VE 4 EK M 2011 TAR H NDE TESC L ETT R LEN, 24 KASIM 2011 TAR H NDE ONAYLANAN VE TESC L ETT R LEN, 26 OCAK 2012 TAR H NDE TAD L VE 27 OCAK 2012 TAR H NDE TESC L ETT R LEN, 21 MART 2012 TAR H NDE TAD L VE 22 MART 2012 TAR H NDE TESC L ETT R LEN ZAHNAMES NDE MEYDANA GELEN DE KL KLER Madde 1.1.’de yer alan Yapı Kredi’nin kredi derecelendirme notları ile ilgili bilgiler a a ıdaki ekilde güncellenmi tir. Eski ekil Yapı Kredi’nin kredi derecelendirme notları ile ilgili bilgiler: Yapı Kredi’nin ‘‘Fitch Ratings’’, ‘‘Standard and Poor’s’’, ve ‘‘Moody’s’’ tarafından belirlenen kredi derecelendirme notları bulunmaktadır. Bu üç kurulu un Yapı Kredi hakkında açıkladıkları güncel kredi derecelendirme notları a a ıda özetlenmi tir: Fitch Ratings tarafından verilen uzun vadeli YP temerrüt notu (BBB-) Türkiye’ye verilen uzun vadeli YP ülke notunun (BB+) bir barem üzerinde olup, yatırım yapılabilir derecelendirmesindedir. Uzun vadeli TL temerrüt notu (BBB) ise Türkiye’ye verilen ülke notunun (BB) üç barem üzerinde olup yatırım yapılabilir derecelendirmesindedir. FITCH RATINGS Not Uzun Vadeli YP temerrüt BBB- Uzun Vadeli TL temerrüt BBB Ulusal Açıklama BBB- notu elveri li ancak ekonomik ko ullardaki de i imlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder. BBB notu elveri li ancak ekonomik ko ullardaki de i imlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder. AAA notu, bu not kategorisinde verilebilecek en yüksek nottur. stisnai derecede yüksek ve öngörülebildi i kadarıyla olumsuz bir etkiye uzak finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder. AAA(tur) Not: 28 Kasım 2011 tarihinde Fitch Ratings, Türkiye’nin ülke notunun görünümünü “Pozitif” ten “Dura an” a indirilmesini takiben Yapı Kredi dahil olmak üzere tüm Türk bankalarının uzun vadeli TL ve YP temerrüt notlarının görünümünü “Pozitif” ten “Dura an”a indirmi tir. 22 Aralık 2011 tarihinde Fitch Ratings, talya’nın ülke notunun dü ürülmesinin ardından Yapı Kredi’nin hakim ortaklarından UniCredit SpA’nın da uzun vadeli temerrüt notunun “A” dan “A-“ye, kısa vadeli temerrüt notunun ise “F1”den “F2”ye indirilmesini indirmi tir.Bu kararı takiben Yapı Kredi’nin uzun vadeli TL temerrüt notunun görünümünü “Dura an”dan “Negatif zleme” ye alınmı tır. 8 ubat 2012 tarihinde Fitch Ratings, UniCredit SpA' nın uzun vadeli kredi notunun “A-”, görünümünün ise “Negatif” olarak teyit edilmesinin ardından, Yapı Kredi’nin uzun vadeli TL kredi notunun görünümünü “Negatif zleme”den “Negatif” e almı tır. Standard and Poor’s tarafından verilen uzun vadeli YP mevduat notu (BB), Türkiye’ye verilen uzun vadeli YP ülke notu ile aynı olup Türk bankalarına verilen en yüksek seviyeyi ifade etmektedir. Uzun vadeli TL mevduat notu (BB) ise Türkiye’ye verilen ülke notunun (BBB-) iki barem altında olup, di er Türk bankaları ile aynı seviyededir. 1 STANDARD&POOR'S Not Uzun Vadeli YP Mevduat BB Uzun Vadeli TL Mevduat BB Uzun Vadeli Ulusal trAA Açıklama BB notu, yükümlünün taahhütlerini kar ılamada kapasite sorunu ya amadı ını, ancak, maruz kaldı ı i , mali ve ekonomik ko ullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale gelebilece ini ifade eder BB notu, yükümlünün taahhütlerini kar ılamada kapasite sorunu ya amadı ını, ancak, maruz kaldı ı i , mali ve ekonomik ko ullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale gelebilece ini ifade eder. AA notu, yükümlünün taahhütlerini kar ılamada yüksek kapasiteye sahip oldu unu ifade eder. Moody’s tarafından verilen uzun vadeli YP temerrüt notu (Ba3), Türkiye’ye verilen ülke notunun (Ba2) bir barem altında olup Türk bankalarına verilen en yüksek notu ifade etmektedir. Uzun vadeli TL temerrüt notu (Baa2) ise Türkiye’ye verilen ülke notunun (Ba2) üç barem üzerinde olup yatırım yapılabilir derecelendirmesindedir. Banka’nın genel finansal durumunu gösteren finansal güç (BFSR) notu ise D+ seviyesindedir. MOODY'S Not Finansal Güç (BFSR) D+ Uzun Vadeli YP Mevduat Ba3 Uzun Vadeli TL Mevduat Baa2 ( zlemede) Açıklama D+ notu genel finansal durumu ifade etmekte olup, bu nota sahip kurulu lar zaman zaman dı arıdan finansal deste e ihtiyaç duyabilirler. Ba3 notu yükümlünün kısa dönemde taahhütleri kar ılamada biraz kırılgan oldu unu ifade eder. Not, yükümlünün i , ekonomik ve finansal ko ullardaki olumsuzluklardan zarar görebilece ini ve taahhütlerin kar ılanmasında problem olabilece ini ifade eder. Baa2 notu yükümlünün taahhütleri kar ılamada yeterli kapasiteye sahip oldu unu ifade eder. Ancak bu kapasite, i ve ekonomik ko ullardaki de i imlerden zarar görebilir. Uzun Vadeli Ulusal Not Aa2.tr ( zlemede) Yükümlünün, taahhütleri kar ılamada yüksek kapasiteye sahip oldu unu ifade eder. Not: 6 Ekim 2011 tarihinde Moody' s, Yapı Kredi hakim ortaklarından UniCredit SpA' nin finansal güç notunu dü ürmesinin ardından, Yapı Kredi' nin hissedar deste ine ba lı olarak "Baa1" olan Uzun Vadeli TL Mevduat notunu bir kademe azalı la "Baa2" olarak belirlemi tir. Bu not de i iminin nedeni Yapı Kredi’nin hali hazırdaki Uzun Vadeli TL Mevduat notlarının ana hissedarı olan UniCredit SpA’in potansiyel finansal deste i sebebiyle iki basamak yukarıda olması, dolayısıyla UniCredit SpA’in finansal güç (BFSR) notundaki dü ü ün Yapı Kredi’nin yerel para mevduat notlarına otomatik olarak yansıtılmasıdır. Yapı Kredi’nin kendi performansıyla ilgili herhangi bir olumsuz geli me olmadı ından, genel finansal durumunu gösteren Finansal Güç notu (BFSR) ise herhangi bir ekilde etkilenmemi tir. 16 Kasım 2011 tarihinde Moody’s, Yapı Kredi hakim ortaklarından UniCredit SpA' nin Finansal Güç (BFSR) notunun negatif izlemeye 2 alınmasının ardından, Yapı Kredi' nin hissedar deste ine ba lı olarak "Baa2" olan Uzun Vadeli TL Mevduat notunu da izlemeye almı tır. Aynı tarih itibarıyla, Uzun Vadeli TL Mevduat notu ile otomatik olarak ba lantılı olan Uzun Vadeli Ulusal Not da izlemeye alınmı tır. Yapı Kredi’nin kendi performansıyla ilgili herhangi bir olumsuz geli me olmadı ından, genel finansal durumunu gösteren Finansal Güç notu (BFSR) herhangi bir ekilde etkilenmemi tir. Yapı Kredi’nin güncel derecelendirme notlarına www.yapikredi.com.tr internet adresinde yer alan Yatırımcı li kileri bölümünden ula ılabilmektedir. Yeni ekil Yapı Kredi’nin kredi derecelendirme notları ile ilgili bilgiler: Yapı Kredi’nin “Fitch Ratings”, “Standard and Poor’s”, ve ”Moody’s” tarafından belirlenen kredi derecelendirme notları bulunmaktadır. Bu üç kurulu un Yapı Kredi hakkında açıkladıkları güncel kredi derecelendirme notları a a ıda özetlenmi tir: Fitch Ratings tarafından verilen uzun vadeli YP temerrüt notu (BBB-) Türkiye’ye verilen uzun vadeli YP ülke notunun (BB+) bir barem üzerinde olup, yatırım yapılabilir derecelendirmesindedir. Uzun vadeli TL temerrüt notu (BBB) ise Türkiye’ye verilen ülke notunun (BB) üç barem üzerinde olup yatırım yapılabilir derecelendirmesindedir. FITCH RATINGS Not Uzun Vadeli YP temerrüt BBB- Uzun Vadeli TL temerrüt BBB Ulusal Açıklama BBB- notu elveri li ancak ekonomik ko ullardaki de i imlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder. BBB notu elveri li ancak ekonomik ko ullardaki de i imlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder. AAA notu, bu not kategorisinde verilebilecek en yüksek nottur. stisnai derecede yüksek ve öngörülebildi i kadarıyla olumsuz bir etkiye uzak finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder. AAA(tur) Not: 8 ubat 2012 tarihinde Fitch Ratings, UniCredit SpA' nın uzun vadeli kredi notunun “A-”, görünümünün ise “Negatif” olarak teyit edilmesinin ardından, Yapı Kredi’nin uzun vadeli TL kredi notunun görünümünü “Negatif zleme”den “Negatif” e almı tır. 22 Aralık 2011 tarihinde Fitch Ratings, talya’nın ülke notunun dü ürülmesinin ardından Yapı Kredi’nin hakim ortaklarından UniCredit SpA’nın da uzun vadeli temerrüt notunun “A” dan “A-“ye, kısa vadeli temerrüt notunun ise “F1”den “F2”ye indirmi tir.Bu kararı takiben Yapı Kredi’nin uzun vadeli TL temerrüt notunun görünümünü “Dura an”dan “Negatif zleme” ye alınmı tır. 28 Kasım 2011 tarihinde Fitch Ratings, Türkiye’nin ülke notunun görünümünü “Pozitif” ten “Dura an” a indirilmesini takiben Yapı Kredi dahil olmak üzere tüm Türk bankalarının uzun vadeli TL ve YP temerrüt notlarının görünümünü “Pozitif” ten “Dura an”a indirmi tir. Standard and Poor’s tarafından verilen uzun vadeli YP mevduat notu (BB), Türkiye’ye verilen uzun vadeli YP ülke notu ile aynı olup Türk bankalarına verilen en yüksek seviyeyi ifade etmektedir. Uzun vadeli TL mevduat notu (BB) ise Türkiye’ye verilen ülke notunun (BBB-) iki barem altında olup, di er Türk bankaları ile aynı seviyededir. STANDARD&POOR'S Uzun Vadeli YP Mevduat Not BB Açıklama BB notu, yükümlünün taahhütlerini kar ılamada kapasite sorunu ya amadı ını, ancak, maruz kaldı ı i , mali ve ekonomik ko ullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale gelebilece ini ifade eder. 3 Uzun Vadeli TL Mevduat Uzun Vadeli Ulusal BB trAA BB notu, yükümlünün taahhütlerini kar ılamada kapasite sorunu ya amadı ını, ancak, maruz kaldı ı i , mali ve ekonomik ko ullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale gelebilece ini ifade eder. AA notu, yükümlünün taahhütlerini kar ılamada yüksek kapasiteye sahip oldu unu ifade eder. Moody’s tarafından verilen uzun vadeli YP temerrüt notu (Ba3), Türkiye’ye verilen ülke notunun (Ba2) bir barem altında olup Türk bankalarına verilen en yüksek notu ifade etmektedir. Uzun vadeli TL temerrüt notu (Baa2) ise Türkiye’ye verilen ülke notunun (Ba2) üç barem üzerinde olup yatırım yapılabilir derecelendirmesindedir. Banka’nın genel finansal durumunu gösteren finansal güç (BFSR) notu ise D+ seviyesindedir. MOODY'S Uzun Vadeli YP Mevduat Ba3 Uzun Vadeli TL Mevduat Baa2 ( zlemede) Açıklama D+ notu genel finansal durumu ifade etmekte olup, bu nota sahip kurulu lar zaman zaman dı arıdan finansal deste e ihtiyaç duyabilirler. Ba3 notu yükümlünün kısa dönemde taahhütleri kar ılamada biraz kırılgan oldu unu ifade eder. Not, yükümlünün i , ekonomik ve finansal ko ullardaki olumsuzluklardan zarar görebilece ini ve taahhütlerin kar ılanmasında problem olabilece ini ifade eder. Baa2 notu yükümlünün taahhütleri kar ılamada yeterli kapasiteye sahip oldu unu ifade eder. Ancak bu kapasite, i ve ekonomik ko ullardaki de i imlerden zarar görebilir. Aa2.tr ( zlemede) Yükümlünün, taahhütleri kar ılamada yüksek kapasiteye sahip oldu unu ifade eder. Finansal Güç (BFSR) Uzun Vadeli Ulusal Not Not D+ Not:16 Mart 2012 tarihinde Moody’s, dünya çapında ülkelerin ve finansal kurumların kredi profili arasındaki ba lantıyı revize etti i de erlendirme sonucunda halen ülke notunun üzerinde bulunan, aralarında Yapı Kredi’nin de bulundu u 12 Türk bankasının Finansal Güç (BFSR) notunu dü ürmek üzere izlemeye almı tır. Buna göre, Yapı Kredi’nin “D+” olan Finansal Güç (BFSR) notu Moody’s tarafından izlemeye alınmı tır. 16 Kasım 2011 tarihinde Moody’s, Yapı Kredi hakim ortaklarından UniCredit SpA' nin Finansal Güç (BFSR) notunun negatif izlemeye alınmasının ardından, Yapı Kredi' nin hissedar deste ine ba lı olarak "Baa2" olan Uzun Vadeli TL Mevduat notunu da izlemeye almı tır. Aynı tarih itibariyle, Uzun Vadeli TL Mevduat notu ile otomatik olarak ba lantılı olan Uzun Vadeli Ulusal Not da izlemeye alınmı tır. Yapı Kredi’nin kendi performansıyla ilgili herhangi bir olumsuz geli me olmadı ından, genel finansal durumunu gösteren Finansal Güç notu (BFSR) herhangi bir ekilde etkilenmemi tir. 6 Ekim 2011 tarihinde Moody' s, Yapı Kredi hakim ortaklarından UniCredit SpA' nin finansal güç notunu dü ürmesinin ardından, Yapı Kredi' nin hissedar deste ine ba lı olarak "Baa1" olan Uzun Vadeli TL Mevduat notunu bir kademe azalı la "Baa2" olarak belirlemi tir. Bu not de i iminin nedeni Yapı Kredi’nin hali hazırdaki Uzun Vadeli TL Mevduat notlarının ana hissedarı olan UniCredit SpA’in potansiyel finansal deste i sebebiyle iki basamak yukarıda olması, dolayısıyla UniCredit SpA’in finansal güç (BFSR) notundaki dü ü ün Yapı Kredi’nin yerel para mevduat notlarına otomatik olarak yansıtılmasıdır. Yapı Kredi’nin kendi performansıyla ilgili herhangi bir olumsuz geli me olmadı ından, genel finansal durumunu gösteren Finansal Güç notu (BFSR) ise herhangi bir ekilde etkilenmemi tir. 4 Yapı Kredi’nin güncel derecelendirme notlarına www.yapikredi.com.tr internet adresinde yer alan Yatırımcı li kileri bölümünden ula ılabilmektedir. Madde 1.3 A a ıdaki ekilde güncellenmi tir. Eski ekil Yapı Kredi Bankası’nın yönetim kurulu üyeleri, denetçileri, üst düzey yöneticileri ile ba ımsız denetim kurulu u hakkında temel bilgiler: Yönetim Kurulu Üyeleri ve Yasal Denetçiler Adı-Soyadı Görevi Tayfun BAYAZIT Yönetim Kurulu Ba kanı Gianni Franco G. PAPA Yönetim Kurulu Ba kan Vekili H. Faik AÇIKALIN Murahhas Üye ve Genel Müdür Carlo VIVALDI Murahhas Üye ve Genel Müdür Vekili F. Füsun AKKAL BOZOK Yönetim Kurulu Üyesi Ahmet F. ASHABO LU Yönetim Kurulu Üyesi O.Turgay DURAK Yönetim Kurulu Üyesi Vittorio G. M. OGLIENGO Yönetim Kurulu Üyesi Massimiliano FOSSATI Yönetim Kurulu Üyesi Francesco GIORDANO Yönetim Kurulu Üyesi Adil G. ÖZTOPRAK Denetçi Abdullah GEÇER Denetçi Denetim Komitesi Üyeleri smi Görevi Ba kan - Gianni Franco G. PAPA Yönetim Kurulu Ba kan Vekili Üye - Francesco GIORDANO Yönetim Kurulu Üyesi Üye - F. Füsun Akkal BOZOK Yönetim Kurulu Üyesi Üst Düzey Yöneticiler Banka üst düzey yöneticileri Genel Müdür ve farklı görev ve sorumluluk alanlarına sahip Genel Müdür Yardımcıları‘ndan olu maktadır. Adı-Soyadı Görevi H. Faik Açıkalın Genel Müdür ve Murahhas Üye Carlo Vivaldi Genel Müdür Vekili ve Murahhas Üye Stefano Perazzini Genel Müdür Yardımcısı ( ç Denetim Yönetimi) Mehmet Güray Alpkaya Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal Bankacılık Satı Yönetimi) Zeynep Nazan Somer Genel Müdür Yardımcısı (Perakende Bankacılık Yönetimi) Mert Öncü Genel Müdür Yardımcısı (Hazine Yönetimi) Mehmet Murat Ermert Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal leti im Yönetimi) Süleyman Cihangir Kavuncu Genel Müdür Yardımcısı ( nsan Kaynakları Yönetimi) Cemal Aybars Sanal Genel Müdür Yardımcısı (Hukuk Yönetimi) Marco Cravario Genel Müdür Yardımcısı (Finansal Planlama Mali ler ve Kontrol Yönetimi) Mert Yazıcıo lu Genel Müdür Yardımcısı (Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi) Mert Güvenen Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal ve Ticari Bankacılık Yönetimi) 5 Mehmet Erkan Özdemir Genel Müdür Yardımcısı (Uyum Görevlisi) Wolfgang Schilk Genel Müdür Yardımcısı (Risk Yönetimi) Selim Hakkı Tezel Genel Müdür Yardımcısı (Perakende Krediler Yönetimi) Emine Yüksel Rizeli Genel Müdür Yardımcısı (Bili im Teknolojileri ve Operasyon Yönetimi) Feza Tan Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal ve Ticari Krediler Yönetimi) Yakup Do an Genel Müdür Yardımcısı (Alternatif Da ıtım Kanalları Yönetimi) Banka’nın Ba ımsız Denetim Kurulu ları Banka’nın 31.12.2009 tarihi itibariyle hazırlanan konsolide finansal tabloları Ba aran Nas Ba ımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Mü avirlik A. . (PricewaterhouseCoopers) tarafından gerçekle tirilmi tir. 2009 hesap dönemi sonu itibariyle YKB Grubu ile Ba aran Nas Ba ımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Mü avirlik A. . (PricewaterhouseCoopers) arasındaki ba ımsız denetim sözle mesi sona ermi tir. Yapı Kredi’nin ve konsolidasyona tabi ortaklıklarının 31 Aralık 2010 tarihi itibariyle hazırlanan yıllık faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin ilgili hesap dönemi sonu itibariyle düzenlenen ba ımsız denetim raporunu Güney Ba ımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Mü avirlik Anonim irketi (Ernst&Young Global Limited) gerçekle tirmi tir. Banka’nın 31 Mart 2011 tarihi itibariyle hazırlanan konsolide finansal tabloları Güney Ba ımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Mü avirlik A. .(Ernst & Young Global Limited ) tarafından sınırlı ba ımsız denetime tabi tutulmu tur. Yeni ekil Yapı Kredi Bankası’nın yönetim kurulu üyeleri, denetçileri, üst düzey yöneticileri ile ba ımsız denetim kurulu u hakkında temel bilgiler: Yönetim Kurulu Üyeleri ve Yasal Denetçiler Adı-Soyadı Görevi Mustafa V. KOÇ Yönetim Kurulu Ba kanı Gianni Franco G. PAPA Yönetim Kurulu Ba kan Vekili H. Faik AÇIKALIN Murahhas Üye ve Genel Müdür Carlo VIVALDI Murahhas Üye ve Genel Müdür Vekili F. Füsun AKKAL BOZOK Yönetim Kurulu Üyesi Ahmet F. ASHABO LU Yönetim Kurulu Üyesi O.Turgay DURAK Yönetim Kurulu Üyesi Laura PENNA Yönetim Kurulu Üyesi Massimiliano FOSSATI Yönetim Kurulu Üyesi Francesco GIORDANO Yönetim Kurulu Üyesi Ali Tarık UZUN Denetçi Abdullah GEÇER Denetçi Denetim Komitesi Üyeleri smi Görevi Ba kan - Gianni Franco G. PAPA Yönetim Kurulu Ba kan Vekili Üye - Francesco GIORDANO Yönetim Kurulu Üyesi Üye - F. Füsun AKKAL BOZOK Yönetim Kurulu Üyesi 6 Üst Düzey Yöneticiler Banka üst düzey yöneticileri Genel Müdür ve farklı görev ve sorumluluk alanlarına sahip Genel Müdür Yardımcıları’ndan olu maktadır. Adı-Soyadı Görevi H. Faik Açıkalın Genel Müdür ve Murahhas Üye Carlo Vivaldi Genel Müdür Vekili ve Murahhas Üye Stefano Perazzini Genel Müdür Yardımcısı ( ç Denetim Yönetimi) Mehmet Güray Alpkaya Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal Bankacılık Satı Yönetimi) Zeynep Nazan Somer Genel Müdür Yardımcısı (Perakende Bankacılık Yönetimi) Mert Öncü Genel Müdür Yardımcısı (Hazine Yönetimi) Mehmet Murat Ermert Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal leti im Yönetimi) Süleyman Cihangir Kavuncu Genel Müdür Yardımcısı ( nsan Kaynakları ve Organizasyon Yönetimi) Cemal Aybars Sanal Genel Müdür Yardımcısı (Hukuk Yönetimi) Marco Cravario Genel Müdür Yardımcısı (Finansal Planlama ve Mali ler Yönetimi) Mert Yazıcıo lu Genel Müdür Yardımcısı (Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi) Mert Güvenen Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal ve Ticari Bankacılık Yönetimi) Mehmet Erkan Özdemir Genel Müdür Yardımcısı (Uyum Görevlisi) Wolfgang Schilk Genel Müdür Yardımcısı (Risk Yönetimi) Selim Hakkı Tezel Genel Müdür Yardımcısı (Perakende Krediler Yönetimi) Emine Yüksel Rizeli Genel Müdür Yardımcısı (Bili im Teknolojileri ve Operasyon Yönetimi) Feza Tan Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal ve Ticari Krediler Yönetimi) Yakup Do an Genel Müdür Yardımcısı (Alternatif Da ıtım Kanalları Yönetimi) Banka’nın Ba ımsız Denetim Kurulu ları Yapı Kredi’nin ve konsolidasyona tabi ortaklıklarının 31 Aralık 2010 ve 31 Aralık 2011 tarihi itibariyle hazırlanan yıllık faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin ilgili hesap dönemi sonu itibariyle düzenlenen ba ımsız denetim raporunu Güney Ba ımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Mü avirlik Anonim irketi (Ernst&Young Global Limited) gerçekle tirmi tir. Madde 3.2.6.’nın 15.paragrafından sonraki tablo a a ıdaki ekilde güncellenmi tir. Eski ekil FITCH RATINGS Not Uzun Vadeli YP temerrüt BBB- Uzun Vadeli TP temerrüt BBB Ulusal Açıklama BBB- notu elveri li ancak ekonomik ko ullardaki de i imlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder BBB notu elveri li ancak ekonomik ko ullardaki de i imlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder AAA notu, bu not kategorisinde verilebilecek en yüksek nottur. stisnai derecede yüksek ve öngörülebildi i kadarıyla olumsuz bir etkiye uzak finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder AAA(tur) Not: 28 Kasım 2011 tarihinde Fitch Ratings, Türkiye’nin ülke notunun görünümünü “Pozitif” ten “Dura an” a indirilmesini takiben Yapı Kredi dahil olmak üzere tüm Türk bankalarının uzun vadeli TL ve YP temerrüt notlarının görünümünü “Pozitif” ten “Dura an”a indirmi tir. 22 Aralık 2011 tarihinde Fitch Ratings, talya’nın ülke notunun dü ürülmesinin ardından Yapı Kredi’nin hakim ortaklarından UniCredit SpA’nın da uzun vadeli temerrüt notunun “A” dan “A-“ye, kısa vadeli temerrüt notunun ise “F1”den “F2”ye indirilmesini indirmi tir.Bu kararı takiben Yapı Kredi’nin uzun vadeli TL temerrüt notunun görünümünü “Dura an”dan “Negatif zleme” ye alınmı tır. 7 8 ubat 2012 tarihinde Fitch Ratings, UniCredit SpA' nın uzun vadeli kredi notunun “A-”, görünümünün ise “Negatif” olarak teyit edilmesinin ardından, Yapı Kredi’nin uzun vadeli TL kredi notunun görünümünü “Negatif zleme”den “Negatif” e almı tır. STANDARD&POOR'S Not Uzun Vadeli YP Mevduat BB Uzun Vadeli TL Mevduat BB Uzun Vadeli Ulusal trAA MOODY'S Not Finansal Güç (BFSR) D+ Uzun Vadeli YP Mevduat Ba3 Uzun Vadeli TL Mevduat Baa2 ( zlemede) Uzun Vadeli Ulusal Not Aa2.tr ( zlemede) Açıklama BB notu, yükümlünün taahhütlerini kar ılamada kapasite sorunu ya amadı ını, ancak, maruz kaldı ı i , mali ve ekonomik ko ullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale gelebilece ini ifade eder BB notu, yükümlünün taahhütlerini kar ılamada kapasite sorunu ya amadı ını, ancak, maruz kaldı ı i , mali ve ekonomik ko ullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale gelebilece ini ifade eder AA notu, yükümlünün taahhütlerini kar ılamada yüksek kapasiteye sahip oldu unu ifade eder. Açıklama D+ notu genel finansal gücü ifade etmekte olup, bu nota sahip kurulu lar zaman zaman dı arıdan finansal deste e ihtiyaç duyabilirler. Ba3 notu yükümlünün kısa dönemde taahhütleri kar ılamada biraz kırılgan oldu unu ifade eder. Not, yükümlünün i , ekonomik ve finansal ko ullardaki olumsuzluklardan zarar görebilece ini ve taahhütlerin kar ılanmasında problem olabilece ini ifade eder. Baa2 notu yükümlünün taahhütleri kar ılamada yeterli kapasiteye sahip oldu unu ifade eder. Ancak bu kapasite, i ve ekonomik ko ullardaki de i imlerden zarar görebilir. Yükümlünün, taahhütleri kar ılamada yüksek kapasiteye sahip oldu unu ifade eder. Not: 16 Kasım 2011 tarihinde Moody’s, Yapı Kredi hakim ortaklarından UniCredit SpA' nin Finansal Güç (BFSR) notunun negatif izlemeye alınmasının ardından, Yapı Kredi' nin hissedar deste ine ba lı olarak "Baa2" olan Uzun Vadeli TL Mevduat notunu da izlemeye almı tır. Aynı tarih itibarıyla, Uzun Vadeli TL Mevduat notu ile otomatik olarak ba lantılı olan Uzun Vadeli Ulusal Not da izlemeye alınmı tır. Yapı Kredi’nin kendi performansıyla ilgili herhangi bir olumsuz geli me olmadı ından, genel finansal durumunu gösteren Finansal Güç notu (BFSR) herhangi bir ekilde etkilenmemi tir. Yeni ekil FITCH RATINGS Not Uzun Vadeli YP temerrüt BBB- Uzun Vadeli TL temerrüt BBB Ulusal Açıklama BBB- notu elveri li ancak ekonomik ko ullardaki de i imlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder. BBB notu elveri li ancak ekonomik ko ullardaki de i imlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder. AAA notu, bu not kategorisinde verilebilecek en yüksek nottur. stisnai derecede yüksek ve öngörülebildi i kadarıyla olumsuz bir etkiye uzak finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder. AAA(tur) Not: 8 ubat 2012 tarihinde Fitch Ratings, UniCredit SpA' nın uzun vadeli kredi notunun “A-”, görünümünün ise “Negatif” olarak teyit edilmesinin ardından, Yapı Kredi’nin uzun vadeli TL kredi notunun görünümünü “Negatif zleme”den “Negatif” e almı tır. 22 Aralık 2011 tarihinde Fitch Ratings, talya’nın ülke notunun dü ürülmesinin ardından Yapı Kredi’nin hakim ortaklarından UniCredit SpA’nın da uzun vadeli temerrüt notunun “A” dan “A-“ye, kısa vadeli temerrüt notunun ise “F1”den “F2”ye indirmi tir.Bu kararı takiben Yapı Kredi’nin uzun vadeli TL temerrüt notunun görünümünü “Dura an”dan “Negatif zleme” ye alınmı tır. 8 28 Kasım 2011 tarihinde Fitch Ratings, Türkiye’nin ülke notunun görünümünü “Pozitif” ten “Dura an” a indirilmesini takiben Yapı Kredi dahil olmak üzere tüm Türk bankalarının uzun vadeli TL ve YP temerrüt notlarının görünümünü “Pozitif” ten “Dura an”a indirmi tir. STANDARD&POOR'S Not Uzun Vadeli YP Mevduat BB Uzun Vadeli TL Mevduat BB Uzun Vadeli Ulusal MOODY'S trAA Açıklama BB notu, yükümlünün taahhütlerini kar ılamada kapasite sorunu ya amadı ını, ancak, maruz kaldı ı i , mali ve ekonomik ko ullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale gelebilece ini ifade eder. BB notu, yükümlünün taahhütlerini kar ılamada kapasite sorunu ya amadı ını, ancak, maruz kaldı ı i , mali ve ekonomik ko ullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale gelebilece ini ifade eder. AA notu, yükümlünün taahhütlerini kar ılamada yüksek kapasiteye sahip oldu unu ifade eder. Uzun Vadeli YP Mevduat Ba3 Uzun Vadeli TL Mevduat Baa2 ( zlemede) Açıklama D+ notu genel finansal durumu ifade etmekte olup, bu nota sahip kurulu lar zaman zaman dı arıdan finansal deste e ihtiyaç duyabilirler. Ba3 notu yükümlünün kısa dönemde taahhütleri kar ılamada biraz kırılgan oldu unu ifade eder. Not, yükümlünün i , ekonomik ve finansal ko ullardaki olumsuzluklardan zarar görebilece ini ve taahhütlerin kar ılanmasında problem olabilece ini ifade eder. Baa2 notu yükümlünün taahhütleri kar ılamada yeterli kapasiteye sahip oldu unu ifade eder. Ancak bu kapasite, i ve ekonomik ko ullardaki de i imlerden zarar görebilir. Aa2.tr ( zlemede) Yükümlünün, taahhütleri kar ılamada yüksek kapasiteye sahip oldu unu ifade eder. Finansal Güç (BFSR) Uzun Vadeli Ulusal Not Not D+ Not:16 Mart 2012 tarihinde Moody’s, dünya çapında ülkelerin ve finansal kurumların kredi profili arasındaki ba lantıyı revize etti i de erlendirme sonucunda halen ülke notunun üzerinde bulunan, aralarında Yapı Kredi’nin de bulundu u 12 Türk bankasının Finansal Güç (BFSR) notunu dü ürmek üzere izlemeye almı tır. Buna göre, Yapı Kredi’nin “D+” olan Finansal Güç (BFSR) notu Moody’s tarafından izlemeye alınmı tır. 16 Kasım 2011 tarihinde Moody’s, Yapı Kredi hakim ortaklarından UniCredit SpA' nin Finansal Güç (BFSR) notunun negatif izlemeye alınmasının ardından, Yapı Kredi' nin hissedar deste ine ba lı olarak "Baa2" olan Uzun Vadeli TL Mevduat notunu da izlemeye almı tır. Aynı tarih itibariyle, Uzun Vadeli TL Mevduat notu ile otomatik olarak ba lantılı olan Uzun Vadeli Ulusal Not da izlemeye alınmı tır. Yapı Kredi’nin kendi performansıyla ilgili herhangi bir olumsuz geli me olmadı ından, genel finansal durumunu gösteren Finansal Güç notu (BFSR) herhangi bir ekilde etkilenmemi tir. 6 Ekim 2011 tarihinde Moody' s, Yapı Kredi hakim ortaklarından UniCredit SpA' nin finansal güç notunu dü ürmesinin ardından, Yapı Kredi' nin hissedar deste ine ba lı olarak "Baa1" olan Uzun Vadeli TL Mevduat notunu bir kademe azalı la "Baa2" olarak belirlemi tir. Bu 9 not de i iminin nedeni Yapı Kredi’nin hali hazırdaki Uzun Vadeli TL Mevduat notlarının ana hissedarı olan UniCredit SpA’in potansiyel finansal deste i sebebiyle iki basamak yukarıda olması, dolayısıyla UniCredit SpA’in finansal güç (BFSR) notundaki dü ü ün Yapı Kredi’nin yerel para mevduat notlarına otomatik olarak yansıtılmasıdır. Yapı Kredi’nin kendi performansıyla ilgili herhangi bir olumsuz geli me olmadı ından, genel finansal durumunu gösteren Finansal Güç notu (BFSR) ise herhangi bir ekilde etkilenmemi tir. Madde 5.1 a a ıdaki ekilde güncellenmi tir. Eski ekil Yeni ekil Çıkarılmı Sermaye Tutarı: Çıkarılmı Sermaye Tutarı: 4.347.051.284 TL 4.347.051.284 TL Kayıtlı Sermaye Tavanı: Kayıtlı Sermaye Tavanı: 5.000.000.000 TL 10.000.000.000 TL Madde 6.2 a a ıdaki ekilde güncellenmi tir. Eski ekil hraçcının yönetim kurulu üyelerine ili kin bilgiler: Adı Soyadı Tayfun Bayazıt Gianni Franco G. Papa H.Faik Açıkalın Carlo Vivaldi Osman Turgay Durak Görevi Yönetim Kurulu Ba kanı Adresi Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Yönetim Kurulu Yapı Kredi Ba kan Vekili, Plaza D Blok, Denetim Komitesi 34330, Ba kanı, Kredi LeventKomitesi Üyesi, stanbul Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi, Genel Müdür, Kredi Komitesi Ba kanı, cra Komitesi Ba kanı Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi, Genel Müdür Vekili, Kredi Komitesi Ba kan Vekili, cra Komitesi Ba kan Vekili Yönetim Kurulu Üyesi, Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Temsil Etti i Tüzel Ki ilik KFH KFH KFH KFH KFH 10 Ortaklık Dı ında Üstlendi i Görevler Koç Holding A. . Bankacılık ve Sigorta Grubu Ba kanı, Koç Finansal Hizmetler A. . Yönetim Kurulu Ba kanı, Yapı ve Kredi Bankası mali i tirakleri Yönetim Kurulu Ba kanlıkları, Unicredit Menkul De erler A. . Yönetim Kurulu Ba kanı UniCredit S.p.A Kıdemli dari Ba kan Yardımcısı, UniCredit Bank Avusturya AG dare Heyeti Ba kanı, Koç Finansal Hizmeler A. . Yönetim Kurulu Ba kan Vekili, UniCredit Menkul De erler A. . Yönetim Kurulu Üyesi Koç Finansal Hizmetler A. . cra Ba kanı ve Murahhas Üyesi, Yapı ve Kredi Bankası mali i tirakleri Yönetim Kurulu Ba kan ve Üyelikleri, Unicredit Menkul De erler A. . Yönetim Kurulu Üyesi Koç Finansal Hizmetler A. . cra Ba kanı Vekili ve Murahhas Üyesi, Yapı ve Kredi Bankası mali i tirakleri Yönetim Kurulu Üyelikleri Koç Holding A. . CEO, Koç Finansal Hizmetler A. . Yönetim Kurulu Üyesi ve Koç Grubu irketleri Yönetim Kurulu Üyelikleri Görev Süresi / Kalan Görev Süresi Sermaye Payı (TL) (%) 1 Yıl/10 Ay - - 1 Yıl/10 Ay - - 1 Yıl/10 Ay - - 1 Yıl/10 Ay - - 1 Yıl/10 Ay - - F.Füsun Akkal Bozok Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi, Kredi Komitesi Üyesi Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Vittorio Giovanni Maria Ogliengo Yönetim Kurulu Üyesi, Kredi Komitesi Yedek Üyesi Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Ahmet Fadıl Ashabo lu Yönetim Kurulu Üyesi Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Massimiliano Fossati Francesco Giordano Yönetim Kurulu Üyesi, Kredi Komitesi Üyesi Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi, Kredi Komitesi Yedek Üyesi Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul KFH KFH KFH KFH KFH Koç Finansal Hizmetler A. . Yönetim Kurulu Üyesi, Yapı Kredi B Tipi Yatırım Ortaklı ı A. . Yönetim Kurulu Üyesi, Sabancı Üniversitesi Ö retim Görevlisi UniCredit S.p.A Finasman ve Danı manlık Bölümü Ba kanı, Koç Finansal Hizmetler A. . Yönetim Kurulu Üyesi, Unicredit Menkul De erler A. . Yönetim Kurulu Ba kan Vekili Koç Holding A. . CFO, Koç Grubu irketleri Yönetim Kurulu Üyelikleri, Koç Finansal Hizmetler A. . Yönetim Kurulu Üyesi, Yapı ve Kredi Bankası i tirakleri Yönetim Kurulu Üyelikleri, Unicredit Menkul De erler A. . Yönetim Kurulu Üyesi UniCredit Bank Austria AG-Risk Yönetiminden sorumlu üst düzey yönetici (CRO), Koç Finansal Hizmetler A. . Yönetim Kurulu Üyesi UniCredit Bank Avusturya dare Heyeti Üyesi ve Ba Mali sorumlusu, Koç Finansal Hizmetler A. . Yönetim Kurulu Üyesi 1 Yıl/10 Ay - - 1 Yıl/10 Ay - - 1 Yıl/10 Ay - - 1 Yıl/10 Ay - - 1 Yıl/10 Ay - - Bankamız Yönetim Kurulu Üyeleri hakim orta ımız Koç Finansal Hizmetler A. .’ni temsilen 31 Mart 2011 tarihinde yapılan 2010 yılı ola an genel kurul toplantısında seçilmi olup, 2011 yılı hesaplarının görü ülece i ola an genel kurul toplantısına kadar görev yapacaklardır. Yeni ekil hraçcının yönetim kurulu üyelerine ili kin bilgiler: Adı Soyadı Mustafa Koç V. Görevi Yönetim Kurulu Ba kanı Adresi Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Temsil Etti i Tüzel Ki ilik KFH 11 Ortaklık Dı ında Üstlendi i Görevler Koç Holding A. . Yönetim Kurulu Ba kanı, Koç Finansal Hizmetler A. . Yönetim Kurulu Ba kanı, Koç Grubu irketleri Yönetim Kurulu Ba kanlıkları ve Üyelikleri Görev Süresi / Kalan Görev Süresi 1 Yıl/1 Yıl Sermaye Payı (TL) (%) - - Gianni Franco G. Papa H.Faik Açıkalın Carlo Vivaldi Osman Turgay Durak F.Füsun Akkal Bozok Laura Penna Ahmet Fadıl Ashabo lu Massimiliano Fossati Yönetim Kurulu Ba kan Vekili, Denetim Komitesi Ba kanı, Kredi Komitesi Üyesi, Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi, Ücretlendirme Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi, Genel Müdür, Kredi Komitesi Ba kanı, cra Komitesi Ba kanı Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi, Genel Müdür Vekili, Kredi Komitesi Ba kan Vekili, cra Komitesi Ba kan Vekili Yönetim Kurulu Üyesi, Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi, Ücretlendirme Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi. Denetim Komitesi Üyesi, Kredi Komitesi Üyesi Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Yönetim Kurulu Üyesi, Kredi Komitesi Yedek Üyesi Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Yönetim Kurulu Üyesi Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Yönetim Kurulu Üyesi, Kredi Komitesi Üyesi Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul KFH KFH KFH KFH KFH UniCredit S.p.A Kıdemli dari Ba kan Yardımcısı, UniCredit Bank Avusturya AG dare Heyeti Ba kanı, Koç Finansal Hizmeler A. . Yönetim Kurulu Ba kan Vekili, UniCredit Menkul De erler A. . Yönetim Kurulu Üyesi Koç Finansal Hizmetler A. . cra Ba kanı ve Murahhas Üyesi, Yapı ve Kredi Bankası mali i tirakleri Yönetim Kurulu Ba kan ve Üyelikleri, UniCredit Menkul De erler A. . Yönetim Kurulu Ba kanı Koç Finansal Hizmetler A. . cra Ba kanı Vekili ve Murahhas Üyesi, Yapı ve Kredi Bankası mali i tirakleri Yönetim Kurulu Üyelikleri, UniCredit Menkul De erler A. . Ba kan Vekili Koç Holding A. . CEO, Koç Finansal Hizmetler A. . Yönetim Kurulu Üyesi ve Koç Grubu irketleri Yönetim Kurulu Üyelikleri Koç Finansal Hizmetler A. . Yönetim Kurulu Üyesi, Yapı Kredi B Tipi Yatırım Ortaklı ı A. . Yönetim Kurulu Üyesi, Sabancı Üniversitesi Ö retim Görevlisi Koç Finansal Hizmetler A. . Yönetim Kurulu Üyesi KFH KFH KFH 12 Koç Holding A. . CFO, Koç Grubu irketleri Yönetim Kurulu Üyelikleri, Koç Finansal Hizmetler A. . Yönetim Kurulu Üyesi, Yapı ve Kredi Bankası i tirakleri Yönetim Kurulu Üyelikleri, UniCredit Menkul De erler A. . Yönetim Kurulu Üyesi UniCredit Bank Austria AGRisk Yönetiminden sorumlu üst düzey yönetici (CRO), Koç Finansal Hizmetler A. . Yönetim Kurulu Üyesi 1 Yıl/1 Yıl - - 1 Yıl/1 Yıl - - 1 Yıl/1 Yıl - - 1 Yıl/1 Yıl - - 1 Yıl/1 Yıl - - 1 Yıl/1 Yıl - - 1 Yıl/1 Yıl - - 1 Yıl/1 Yıl - - Francesco Giordano Yönetim Kurulu Üyesi. Denetim Komitesi Üyesi. Kredi Komitesi Yedek Üyesi Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul KFH UniCredit Bank Avusturya dare Heyeti Üyesi ve Ba Mali sorumlusu, Koç Finansal Hizmetler A. . Yönetim Kurulu Üyesi 1 Yıl/1 Yıl - - Bankamız Yönetim Kurulu Üyeleri hakim orta ımız Koç Finansal Hizmetler A. .’ni temsilen 22 Mart 2012 tarihinde yapılan 2011 yılı ola an genel kurul toplantısında seçilmi olup, 2012 yılı hesaplarının görü ülece i ola an genel kurul toplantısına kadar görev yapacaklardır. Madde 6.3 a a ıdaki ekilde güncellenmi tir. Eski ekil Adı Soyadı Adresi Ortaklık Dı ında Üstlendi i Görevler Adil Giray Öztoprak Abdullah Geçer Yeni ekil Adı Soyadı Yapı Kredi Plaza D Blok, 34330, Leventstanbul Yapı Kredi i tirakleri Denetim Kurulu Üyelikleri, Serbest Yeminli Mali Mü avir Koç Holding A. . Yapı Kredi ve Koç Holding Nakka tepe, Azizbey Sokak i tirakleri Denetim Kurulu No: 1 Üyelikleri, Koç Holding A. . Kuzguncuk stanbul Denetim Grubu Koordinatörlü ü Adresi Ali Tarık Uzun Koç Holding A. . Nakka tepe. Azizbey Sokak No: 1 Kuzguncuk stanbul Abdullah Geçer Koç Holding A. . Nakka tepe. Azizbey Sokak No: 1 Kuzguncuk stanbul Görev Süresi / Kalan Görev Süresi 1 Yıl/10 Ay 1 Yıl/10 Ay Ortaklık Dı ında Üstlendi i Görevler Görev Süresi / Kalan Görev Süresi Koç Holding A. . Denetim Grubu Ba kanı, Koç Holding A. . irketleri Yönetim Kurulu Üyelikleri Yapı Kredi ve Koç Holding i tirakleri Denetim Kurulu Üyelikleri, Koç Holding A. . Denetim Grubu Koordinatörlü ü 1 Yıl/1 Yıl 13 1 Yıl/1 Yıl