Türev Araçlar Risk Bildirim Formu
Transkript
Türev Araçlar Risk Bildirim Formu
TÜREV ARAÇLARI ALIM SATIM ARACILIK ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ Bu sözleşmeyi imzalamadan önce, 23.12.2005 tarihinde Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayınlanarak yürürlüğe giren ve “Aracılık Faaliyetleri ve Aracı Kuruluşlara İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (Seri:V,No:84)” isimli tebliğe istinaden aşağıda belirtilen ve Türev Araçları Alım Satım Aracılık Çerçeve Sözleşmesi’nin ayrılmaz bir parçası olan Sermaye Piyasası İşlemleri Risk Bildirim Formu’nu okumanız ve anlamanız gerekmektedir. SERMAYE PİYASASI İŞLEMLERİ RİSK BİLDİRİM FORMU Önemli Açıklama Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, Seri:V, No:46 “Aracılık Faaliyetleri ve Aracı Kuruluşlara İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ”in 13. maddesinde öngörüldüğü üzere “Sermaye Piyasası İşlemleri Risk Bildirim Formu”nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. Uyarı İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun yapmak istediğiniz sermaye piyasası işlemlerine ilişkin “Yetki Belgesi” olup olmadığını kontrol ediniz. Sermaye piyasası işlemleri konusunda yetkili olan banka ve sermaye piyasası aracı kurumlarını www.spk.gov.tr veya www.tspakb.org.tr web sitelerinden öğrenebilirsiniz. Risk Bildirimi İşlem yapacağınız aracı kuruluş ile imzalanacak “Çerçeve Sözleşmesi”nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1. Aracı kuruluş nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, borsalar ve takas merkezleri tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. 2. Sermaye piyasası işlemleri çeşitli oranlarda risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda aracı kuruluşa yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız yapacağınız işlemin türüne göre yatırdığınız para tutarını dahi aşabilecektir. 3. Kredili işlem veya açığa satış gibi işlemlerde kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynakla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. 4. Aracı kuruluşun piyasalarda yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 5. Sermaye piyasası araçlarının alım satımına ilişkin olarak aracı kuruluşun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 6. Yabancı para cinsinden yapılan işlemlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin olduğunu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım-satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir. 7. İşlemlerinize başlamadan önce, aracı kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep 1 / 24 etmelisiniz. İşbu sermaye piyasası işlemleri risk bildirim formu, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, sermaye piyasası araçlarının alım satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız. TÜREV ARAÇLAR RİSK BİLDİRİM FORMU (Borsa İstanbul Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası nezdindeki işlemlere ilişkindir) Önemli Açıklama: Borsa İstanbul Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası nezdinde yapacağınız alım-satım işlemleri sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, Borsa İstanbul Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası’nda işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, “Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Faaliyeti”ne ilişkin Seri:V No:46 “Aracılık Faaliyetleri ve Aracı Kuruluşlara İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ”in 57. maddesinde öngörüldüğü üzere “Türev Araçlar Risk Bildirim Formu”nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. Uyarı: İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun “Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Yetki Belgesi” olup olmadığını kontrol ediniz. Türev araçların alım satımına aracılık faaliyeti konusunda yetkili olan banka ve sermaye piyasası aracı kurumlarını www.spk.gov.tr veya www.tspakb.org.tr web sitelerinden öğrenebilirsiniz. Tanımlar: Borsa : Borsa İstanbul Anonim Şirketi’ni, Aracı Kuruluş : Borsa üyesi olan ve Sermaye Piyasası Kurulu’ndan “Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Yetki Belgesi” almış olan, bu risk bildirim formunu imzalayan müşterinin birlikte “türev araçların alım satımına aracılık çerçeve sözleşmesi imzalayacağı” aracı kurum veya bankayı, Piyasa : Borsa İstanbul A.Ş. Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası sözleşmelerinin işlem gördüğü piyasaları, Vadeli İşlem Sözleşmesi : Belirli bir vadede, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikte ekonomik veya finansal göstergeyi, sermaye piyasası aracını, malı, kıymetli madeni ve dövizi alma veya satma yükümlülüğü veren sözleşmeyi, Opsiyon Sözleşmesi : Opsiyonu alan tarafa belirli bir vadede veya belirli bir vadeye kadar, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikte ekonomik veya finansal göstergeyi, sermaye piyasası aracını, malı, kıymetli madeni ve dövizi alma veya satma hakkı veren, satan tarafı ise yükümlü kılan sözleşmeyi, Uzun Pozisyon (Vadeli İşlem Sözleşmelerinde) : Sözleşmenin vadesi geldiğinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktarda satın alma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, Uzun Pozisyon (Opsiyon Sözleşmelerinde) : 1) Alım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktarda satın alma ya da nakdi uzlaşmada bulunma hakkını, 2) Satım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satma ya da nakdi uzlaşmada bulunma hakkını, Kısa Pozisyon (Vadeli İşlem Sözleşmelerinde): Sözleşmenin vadesi geldiğinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama 2 / 24 yükümlülüğünü, Kısa Pozisyon (Opsiyon Sözleşmelerinde) : 1) Alım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirlenen miktardan satma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, 2) Satım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satın alma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, Ters İşlem - Pozisyon Kapatma : Aynı özelliklere sahip sözleşme bazında olmak kaydıyla, söz konusu sözleşmenin işlem gördüğü piyasadaki son işlem gününe kadar uzun pozisyon karşısında kısa pozisyon, kısa pozisyon karşısında ise uzun pozisyon alınarak pozisyonun tasfiyesini, Opsiyon Primi : Opsiyon sözleşmesini alan tarafın, opsiyon sözleşmesini satan tarafa, sözleşmede yer alan haklar karşılığında ödemekle yükümlü olduğu primi, Kullanım Fiyatı : Opsiyon sözleşmelerinde, sözleşmeye konu olan varlığın alım veya satım hakkının vade süresince veya vade sonunda kullanılabileceği fiyatı, Uzlaşma Fiyatı : Gün sonlarında hesapların güncelleştirilmesinde kullanılmak üzere sözleşme türü bazında Borsa kuralları uyarınca hesaplanan fiyatı, Pozisyon Limitleri : Her bir sözleşme, hesap ve/veya Borsa üyesi bazında, tüm teslimat vadelerinde toplam olarak veya aynı sözleşme türü bazında çeşitli teslimat vadelerinde ara toplam olarak sahip olunabilecek azami pozisyonu, Başlangıç Teminatı : Pozisyon açılırken yatırılması zorunlu olan tutarı, Sürdürme Teminatı : Piyasadaki günlük fiyat hareketleri karşısında güncelleştirilen teminat tutarlarının koruması gereken alt sınırı, ifade etmektedir. RİSK BİLDİRİMİ (VADELİ İŞLEM VE OPSİYON SÖZLEŞMELERİNDE İŞLEMLERLE İLGİLİ OLARAK YATIRIMCILAR İÇİN GENEL AÇIKLAMALAR) İşlem yapacağınız aracı kuruluş ile vadeli işlem ve opsiyon sözleşmesi alım satım aracılığına ilişkin olarak imzalanacak “Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi”nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1. Aracı kuruluş nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden Borsa İstanbul A.Ş. Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası’nda gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, Borsa ve Takas Merkezi tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. 2. Türev araçlar çeşitli oranlarda risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda aracı kuruluşa yatırdığınız teminatın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız toplam teminatınızı dahi aşabilecektir. 3. Borsa İstanbul A.Ş. Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası’nda pozisyon almak üzere aracı kuruluş nezdinde açtıracağınız ve teminat yatıracağınız hesabınızdan piyasada alım-satım işleminde bulunacağınız her vadeli işlem (futures) sözleşmesi için en az Borsa’nın belirlediği tutarda bir başlangıç teminatı yatırılması gerekmektedir. 4. Aracı kuruluş tarafından yapılacak teminat tamamlama çağrılarını istenen süre içinde ve şekilde yerine getirilmesi, aksi takdirde hiçbir ihbara gerek duymadan pozisyonun piyasa değerinden, özen borcu çerçevesinde zararına da olsa kapatılmasına razı olunması gerekmektedir. 5. Borsa Yönetim Kurulu, mevzuatta yer alan belli koşulların varlığı halinde, vadeli işlem ve opsiyon sözleşmelerinin vade bitim tarihlerini belirlemeye veya belirlenmiş olan vade bitim tarihlerini değiştirmeye ve pozisyonları tasfiye etmeye yetkilidir. 3 / 24 6. Bir opsiyon sözleşmesi alırsanız, opsiyonu kullanmadığınız takdirde riskinizi, opsiyon primi ve buna ek olarak ödeyeceğiniz komisyon ve diğer muamele ücreti ile sınırlamanız mümkündür. 7. Bir opsiyon satarsınız, görece küçük ters bir piyasa hareketinde, opsiyon satmakla elde ettiğiniz prim ödemesini aşabilecek sınırsız potansiyel kayıp riskini üstlenirsiniz. Opsiyonu yerine getirmeniz istendiğinde, bunun üzerinde herhangi bir kontrol yetkiniz yoktur. Dolayısıyla, sadece yüksek sermayeye sahip deneyimli kişiler opsiyon satmaya teşebbüs etmelidirler. 8. Opsiyonların birçok çeşidi vardır ve kendinizi bir taahhüt altına sokmadan önce, aracı kurumunuzla yatırım ihtiyaçlarınız ve tip sözleşmelere taraf olmanın içerdiği riskler konusunda fikir alışverişinde bulunmalısınız. 9. Piyasanın sıkışık, likiditenin oldukça düşük olduğu, maksimum fiyat hareketinin gerçekleştiği bir ortamda, sistemde piyasa yapıcılığı mevcut ise; piyasa yapıcılarının en geniş banttan kotasyon verdikleri piyasa şartlarında, riski sınırlama imkanı veren “şarta bağlı emirler” ile “strateji emirleri” de dahil olmak üzere aracı kuruluş vasıtasıyla piyasaya iletilmesi istenilen emrin gerçekleşmeme ihtimali dikkate alınmalıdır. 10. Vadeli işlem sözleşmesinde “spread” (fark veya yayılma) pozisyonu almak normal şartlarda daha az risklidir. Ancak olağanüstü piyasa şartlarında yayılma pozisyonu vadeli işlemler piyasasında doğrudan uzun veya kısa pozisyon almaktan her zaman daha az riskli olmayabilir. 11. Kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük teminatla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. 12. Borsa tarafından, hesap ve firma bazında belirlenen pozisyon limitine ulaşıldığı takdirde pozisyonunuzu kapatmak dışında vereceğiniz emirler piyasada gerçekleşmeyebilecektir. 13. Piyasadaki fiyat hareketleri, almış olduğunuz pozisyon aleyhine geliştiğinde hesabınız Borsa tarafından “riskli” hesap olarak belirlenebilir. Bu durumda Borsaya pasif emir girişi yapılamayabilecektir. 14. Aracı kuruluşun türev piyasalarda yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 15. Vadeli işlem ve opsiyon sözleşmelerinin alım satımına ilişkin olarak aracı kuruluşun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 16. Yabancı para cinsinden menkul kıymetlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin olduğunu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alımsatım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği ve teslimat öngörülen sözleşmelerde fiziksel varlığın teslim edilmeme riskine de maruz kalınabileceği bilinmelidir. 17. İşlemlerinize başlamadan önce, aracı kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, (sözleşme fiyatının belli bir yüzdesi dışında) ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. Komisyonun belli bir yüzde olarak tahsil edileceği durumlarda, sizin yatırdığınız paranın değil de, sözleşme değerinin belli bir yüzdesi olarak tahsil edileceği şeklinde anlaşmaya varmalısınız. İşbu türev araçlar risk bildirim formu, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, vadeli işlem ve opsiyon sözleşmelerinin alım-satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şeklide araştırma yapmalısınız. 4 / 24 1. TARAFLAR İşbu Türev Araçları Alım Satım Aracılık Çerçeve Sözleşmesi (“Sözleşme”), bir tarafta Garanti Yatırım Menkul Kıymetler A.Ş.’nin (“Aracı Kurum”) acentesi sıfatıyla Türkiye Garanti Bankası A.Ş. (“Banka” veya “Acente”), diğer tarafta Müşteri arasında (birlikte “Taraflar”), Müşteri’nin Aracı Kurum aracılığıyla Borsa’da (aşağıda tanımlanmıştır) gerçekleştireceği Türev Araçları’nın (aşağıda tanımlanmıştır) alım ve satım işlemlerinin yapılması ile Müşteri’nin alım ve satımını yaptığı Vadeli İşlem Sözleşmeleri (aşağıda tanımlanmıştır) ve Opsiyon Sözleşmeleri’nin (aşağıda tanımlanmıştır) ilgili hükümlerine ve Türev Kuralları’na (aşağıda tanımlanmıştır) göre Aracı Kurum aracılığı ile teminatların yatırılması, çekilmesi, idaresi ve nemalandırılmasına ilişkin işlemlerin tabi olacağı esas ve kuralları belirlemek amacıyla aşağıda belirtilen tarihte akdedilmiştir. Müşteri’nin gerçekleştireceği Türev Araçları alım ve satım işlemleri ile vereceği teminatlar aşağıdaki hüküm ve şartlara tabidir. Müşteri, Banka’nın yalnızca VIOP nezdinde gerçekleştirilecek türev ürünler alım-satım işlemleri için Aracı Kurum’un acentesi sıfatıyla ve Aracı Kurum’a vekaleten işbu Sözleşme’yi akdetmiş olduğunu kabul eder. 2. SÖZLEŞME’NİN KONUSU İşbu Sözleşme, sadece VIOP’da (aşağıda tanımlanmıştır) gerçekleşecek olan ve teslimatın nakdi uzlaşma yöntemi ile yapıldığı Vadeli İşlem Sözleşmesi ve Opsiyon Sözleşmeleri ve bunlara ilişkin işlemleri kapsar. 3. TANIMLAR İşbu Sözleşme’de; Alım Emri : Müşteri’nin, doğrudan Aracı Kurum’a veya Aracı Kurum’a iletilmek üzere Banka’ya, Türev Araçları’nın satın alınması (Uzun Pozisyon alınması) için, yazılı veya sözlü ya da telefon, faks veya mutabık kalınan diğer elektronik iletişim araçlarını kullanarak yaptığı bildirimi, Başlangıç Teminatı : İşbu Sözleşme’nin 7.2. maddesinde tanımlanan teminatı, Borsa veya VIOP: Borsa İstanbul Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası’nı, Borsa Yönetmeliği : 27.03.2004 tarih ve 25415 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan Vadeli İşlem ve Opsiyon Borsası Yönetmeliği’ni, değişmesi ya da ikame edilmesi halinde değişik hali ve/veya ikame eden yönetmelik ile 17/11/2012 tarihli ve 28470 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan İstanbul Menkul Kıymetler Borsası Vadeli İşlem Ve Opsiyon Piyasası Yönetmeliği’ni, Emir : Alım veya Satım Emri’ni, Genel Yönetmelik : 23.02.2001 tarih ve 24327 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan Vadeli İşlem ve Opsiyon Borsalarının Kuruluş ve Çalışma Esasları Hakkında Yönetmeliği ve değişmesi ya da ikame edilmesi halinde değişik hali ve/veya ikame eden yönetmeliği, Günlük Uzlaşma Fiyatı : Türev Kuralları ve Türev Araçları’nda (her ikisi aşağıda tanımlanmıştır) hesaplama şekli ve yöntemi belirtilen gün sonlarında hesapların güncelleştirilmesinde kullanılmak üzere Borsa tarafından belirlenen fiyatı, Kısa Pozisyon : Vadeli İşlem Sözleşmeleri’nde, sözleşmenin vadesi geldiğinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama hak ve yükümlülüğünü; Opsiyon Sözleşmeleri’nde alım opsiyonu bakımından, sözleşmenin vadesinde 5 / 24 veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirlenen miktardan satma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü; satım opsiyonu bakımından ise, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satın alma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, Komisyon : Sermaye piyasası araçlarının alım satımı ve saklanması, Müşteri nam ve hesabına sermaye piyasası araçlarının anapara, faiz, temettü ve benzeri gelirlerinin tahsili, ödenmesi ile yeni pay ve bedelsiz pay alma haklarının ve hisse senetlerine ait oy haklarının kullanılması, Müşteri’ye ait nakdin değerlendirilmesi hizmetleri ve Aracı Kurum tarafından Müşteri adına ve/veya hesabına yapılacak diğer her türlü menkul kıymet işlemleri nedeniyle Borsa, Takas Merkezi (aşağıda tanımlanmıştır), saklama kuruluşu, diğer yetkili kuruluşlar ve Aracı Kurum ve Banka tarafından tahakkuk ettirilen masraf, hizmet bedeli, kurtaj ve ücretler ile işbu Sözleşme’nin imzalanmasından sonra uygulamaya konulabilecek her türlü benzeri bedel ve ücretleri, Kullanım Fiyatı : Opsiyon Sözleşmeleri’nde, sözleşmeye konu olan varlığın alım veya satım hakkının vade süresince veya vade sonunda kullanılabileceği fiyatı, Kurtaj Ücreti : Gerçekleştirilen her bir Emir nedeniyle Müşteri’nin Banka’ya ödemekle yükümlü olduğu ücreti, Müşteri Tanıma Formu : Sermaye Piyasası mevzuatında öngörülen ve işbu Sözleşme’nin ekinde yer alan formu, Opsiyon Primi : Opsiyon Sözleşmesi’ni alan tarafın, sözleşmede yer alan haklar karşılığında Opsiyon Sözleşmesi’ni satan tarafa ödemekle yükümlü olduğu prim tutarını, Opsiyon Sözleşmesi : Opsiyonu alan tarafa belirli bir vadede veya belirli bir vadeye kadar, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikte ekonomik veya finansal göstergeyi, sermaye piyasası aracını, malı, kıymetli madeni ve dövizi alma veya satma hakkını veren, satan tarafı ise yükümlü kılan sözleşmeyi, Pozisyon Limiti : Herhangi bir Vadeli İşlem Sözleşmesi’nde tek bir Müşteri’nin tek yönlü sahip olacağı azami sözleşme sayısını, Satım Emri : Müşteri’nin, doğrudan Aracı Kurum’a veya Aracı Kurum’a iletilmek üzere Banka’ya, Türev Araçları’nın satılması için (Kısa Pozisyon alınması) yazılı veya sözlü ya da telefon, faks veya mutabık kalınan diğer elektronik iletişim araçlarını kullanarak yaptığı bildirimi, Sürdürme Teminatı : İşbu Sözleşme’nin 7.3. maddesinde tanımlanan teminatı, Son Uzlaşma Fiyatı : Türev Kuralları ve Türev Araçları’nda hesaplama şekli ve yöntemi belirtilen vade sonunda pozisyonların ifasında kullanılmak üzere Borsa tarafından belirlenen fiyatı, Takas Merkezi : Borsa’da gerçekleşen işlemlerin takasını gerçekleştirmek üzere Borsa’da oluşturulan merkezi veya görevlendirilen diğer kurumları, Ters İşlem : Aynı sözleşmede, Uzun Pozisyon karşısında Kısa Pozisyon, Kısa Pozisyon karşısında Uzun Pozisyon alınarak pozisyonun tasfiyesini, Türev Araçları : Vadeli İşlem Sözleşmeleri ve/veya Opsiyon Sözleşmeleri’ni, Türev Kuralları : Genel Yönetmelik, Borsa Yönetmeliği, Türev Tebliği (aşağıda tanımlanmıştır) ile anılan Yönetmelik ve Tebliğ hükümleri tahtında Sermaye Piyasası Kurulu, Borsa, Takas Merkezi ve diğer yetkili mercilerce yapılan ya da yapılacak düzenlemeleri ve bunlarda yapılan değişiklikleri, Türev Araçlar Risk Bildirim Formu: Türev Kuralları ve diğer ilgili mevzuat uyarınca Müşteri’nin imzaladığı ve işbu Sözleşme’nin başlangıç kısmında yer alan formu, Türev Tebliği : 27.08.2001 tarih ve 24506 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan Seri V, No.51 Aracı Kuruluşların Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Faaliyetlerinde Düzenleyecekleri Belgeler ve Kayıt Düzeni Hakkında Tebliği ve değişmesi ya da ikame edilmesi halinde değişik hali ve/veya ikame eden tebliği, 6 / 24 Uzun Pozisyon : Vadeli İşlem Sözleşmeleri’nde, sözleşmenin vadesi geldiğinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktarda satın alma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama hak ve yükümlülüğünü; Opsiyon Sözleşmelerinde, alım opsiyonu bakımından, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktarda satın almak ya da nakdi uzlaşmada bulunma hakkını, satım opsiyonu bakımından ise, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satmak ya da nakdi uzlaşmada bulunmak hakkını, Vadeli İşlem Sözleşmesi : Belirli bir vadede, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikte ekonomik veya finansal göstergeyi, sermaye piyasası aracını, malı, kıymetli madeni, dövizi veya endeksi alma ve/veya satma yükümlülüğünü sözleşme taraflarına yükleyen ve sözleşmenin yapılması esnasında söz konusu varlıkların taraflar arasında değişimine neden olmayan, vade sonunda da sözleşmeye konu varlıkların taraflar arasındaki değişimini, fiziki teslimatın zorunlu olduğu durumlar hariç, zorlamayan sözleşmelerden vadeli işlem borsalarında veya teşkilatlanmış diğer piyasalarda işlem gören sözleşmeyi ifade eder. 4. KİMLİK TESPİTİ, HESAP AÇILMASI ve MÜŞTEREK HESAPLAR 4.1. Müşteri işbu Sözleşme ve eklerini imzalayarak, 4208 sayılı Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesine Dair Kanun ve ilgili mevzuat hükümleri ve Sermaye Piyasası Mevzuatı uyarınca Müşteri ve varsa vekilinin kimlik bilgilerinin tespiti için Aracı Kurum ve Banka tarafından talep edilen kimlik, bilgi ve belgelerini Aracı Kurum’a ve Banka’ya teslim eder. Müşteri, kendisi ve varsa vekiline ilişkin kimlik tespiti ve/veya teyidi için Aracı Kurum ve Banka tarafından talep edilen ve/veya ileride talep edilebilecek her türlü kimlik bilgi ve belgesini, Aracı Kurum ve Banka’nın talebine uygun olarak Aracı Kurum’a ve Banka’ya derhal teslim etmeyi kabul, beyan ve taahhüt eder. Aracı Kurum ve Acente, işbu Sözleşme hükümlerine uygun olarak gerekli kimlik tespitini yapmadıkça Müşteri adına Aracı Kurum nezdinde herhangi bir hesap açmakla yükümlü değildir. Aracı Kurum’un ve Acente’nin işbu madde uyarınca yapacağı kimlik tespit ya da teyidi için, ileride isteyebileceği ilave bilgi ve belgelerin Müşteri tarafından zamanında temin edilerek Aracı Kurum’a ve Acente’ye verilmemesi halinde, Aracı Kurum veya Acente işbu Sözleşme’yi derhal feshedebilir. Müşteri’nin, Aracı Kurum’a ve Banka’ya tevdi ettiği tüm kimlik bilgilerinin doğru olması ve gerçeği yansıtması gerekir. 4.2. Aracı Kurum nezdinde Müşteri adına açılan hesap için Aracı Kurum bir hesap numarası verir ve bu hesap numarası, işbu Sözleşme uyarınca Müşteri için yapılacak aracılık ve saklama faaliyetleri dahil diğer tüm işlemler için kullanılır. 4.3. Hesabın birden fazla Müşteri tarafından müşterek hesap olarak açılması talep edilebilir. Aracı Kurum’un müşterek hesap açması halinde, her bir Müşteri ve varsa vekil ya da vekilleri için, işbu maddede belirtilen kimlik tespiti, Aracı Kurum ve Acente tarafından yerine getirilir. 4.4. Müşterek hesap sahibi Müşteriler tarafından ayrıca Aracı Kurum’a aksine müştereken bir yazılı bildirimde bulunulmadıkça, müşterek hesap sahibi her bir Müşteri, anılan hesap ve bu hesap altında izlenen diğer tüm alt hesapların tamamı üzerinde tasarruf yetkisine sahiptir.. Hesap sahiplerinden her biri, hesabı tek başına kullanabilir ve hesap üzerinde tasarruf edebilir. 4.5. Hesap Sahipleri’nden her biri, münferiden Emir verebilir. Bu durumda Aracı Kurum, hesap sahiplerinden her birinin tek başına verdiği Emirleri yerine getirmeye yetkili olup hesap sahipleri, bir diğeri tarafından verilen Emirleri kabul eder. Hesap sahiplerinin aynı anda ve/veya birbirini takip eden farklı Emir vermeleri halinde, Aracı Kurum veya Acente, bu Emirlerdeki farklılığın giderilmesini talep 7 / 24 etme veya bunları yerine getirmeme hakkına sahiptir. 4.6. Hesap sahiplerinden her biri, diğer hesap sahibi veya sahiplerinin hesabı tek başına kullanmasından doğacak sonuçlardan sorumludur ve işbu Sözleşme uyarınca gerçekleştirilen tüm işlemler nedeniyle Aracı Kurum’a ve Banka’ya karşı tüm hesap sahipleri ile birlikte “müteselsil borçlu” sıfatıyla sorumludur. 4.7. Müşterek hesap sahibi Müşteriler tarafından ayrıca Aracı Kurum’a yazılı bir bildirimde bulunarak farklı bir oran belirlenmedikçe, müşterek hesap sahiplerinden her bir Müşteri, anılan hesap ve bu hesaba bağlı alt hesaplarda eşit oranda pay sahibi olduklarından, herhangi birinin vefatı veya iflası veya medeni hakları kullanma yetenek ve ehliyetinin ortadan kalkması veya konkordato ilan etmesi veya herhangi bir nedenle tüzel kişiliğinin sona ermesi halinde veya herhangi biri aleyhinde haciz ihbarnamesi, ihtiyati tedbir veya haciz bildiriminin tebellüğ edilmesi halinde, her bir Müşteri, anılan hesap ve hesaba ilişkin alt hesaplar üzerinde eşit oranda pay sahibidir ve bu paylara ilişkin olarak anılan kanuni işlem yapılacaktır. 4.8. İşbu Sözleşme uyarınca ya da mevzuat gereği, müşterek hesaba ilişkin olarak yapılacak herhangi bir tebligat, müşterek hesap sahibi Müşteriler’den herhangi birine yapılmış olmakla tüm hesap sahibi Müşteriler’e yapılmış olacaktır. 4.9. Müşterek hesabın kapatılması ya da hesapta yer alan kıymet ve alacakların tamamının başka bir hesaba aktarılması için hesap sahiplerinin müşterek talimatı esas olup, Aracı Kurum’un uygun görmesi halinde tek bir hesap sahibinin talimatı ile de anılan işlemler yerine getirilebilir. 4.10. Hesap sahiplerinden birinin vefat etmesi veya tüzel kişiliğinin sona ermesi halinde, bu hesap sahibinin payı üzerinde gerekli yasal işlemler tamamlandıktan sonra, Aracı Kurum’un işbu Sözleşme’den doğan yükümlülükleri sona erer ve söz konusu hesap kapatılır. 5. MÜŞTERİ’NİN RİSK VE GETİRİ TERCİHLERİ 5.1. Sermaye Piyasası Kanunu gereği Müşteri, işbu Sözleşme’nin ekinde yer alan, Müşteri’nin risk ve getiri tercihleri, yatırım amaçları ve mali durumları gibi bilgilerin yer aldığı standart Müşteri Tanıma Formu’nu doldurduğunu, okuduğunu, anladığını ve bu formda yer alan bilgilerin değişmesi halinde bunları yazılı olarak Aracı Kurum’a ve Banka’ya bildirerek güncelleyeceğini beyan eder. Aracı Kurum’un yapacağı işlemlerde, anılan formda yer alan bilgiler esas alınacak olup bu bilgilerin güncellenmesinden Müşteri sorumludur. Müşteri, bilgi vermeyi istememesi durumunda bilgi vermek istemediğine ilişkin yazılı bir beyan verir. Müşteri, yukarıdaki hususları okuyup anladığını, özgür iradesi ile bu Sözleşme’yi imzaladığını kabul, beyan ve taahhüt eder. 5.2. Müşteri işbu Sözleşme’yi imzalamadan önce, yukarıda yer alan ve Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayımlanan Sermaye Piyasası İşlemleri Risk Bildirim Formu ile Türev Araçlar Risk Bildirim Formu’nu okuduğunu, anladığını ve anılan formların bir nüshasını aldığını kabul ve beyan eder. 6. EMİRLER’E İLİŞKİN HÜKÜMLER 6.1. Emirler’de Bulunması Gereken Hususlar Aracı Kurum veya Banka, Müşteri’den Borsa’da gerçekleştirmek üzere herhangi bir Emir aldığında, bir “emir formu” düzenler. Emir’in yazılı olarak alınması halinde, emir formunda Müşteri’nin imzası bulunur. Müşteri’den telefon veya benzeri iletişim araçları ile veya sözlü olarak alınan Emirler, alındıkları anda Müşteri imzası aranmaksızın yazılı hale getirilir. Müşteri’nin verdiği Emirler’de, aşağıdaki bilgilerin bulunması şarttır: i. Sıra numarası, 8 / 24 ii. Kısa ya da Uzun Pozisyon olduğu, iii. Sözleşmenin tipi (Vadeli İşlem Sözleşmesi veya Opsiyon Sözleşmesi olduğu), iv. Opsiyon Sözleşmesi ise alım ya da satım opsiyonu olduğu, v. Ters işlem (T) veya yeni bir pozisyon açmak (YP) istendiği, vi. Sözleşme adedi, vii. Sözleşmenin tanımı, viii. Fiyat ve Emir türü, ix. Emrin geçerlilik süresi, x. Emrin verildiği seans, xi. Hesap tipi (müşteri, global hesap vs.), xii. Müşteri hesap numarası, xiii. Tarih ve zaman, xiv. Müşteri’nin ad-soyadı ya da unvanı ile imzası, xv. Emri alan Aracı Kurum veya Banka görevlisinin adı, soyadı ve imzası, xvi. İşlem yapılacak borsa, pazar ve takas kurumu xvii. İşlem yapılacak para birimi (Türk Lirası, ABD Doları ve diğer). 6.2. Emirler’de Miktar ve Fiyat Belirleme Şekilleri Müşteri, Aracı Kurum’a veya Banka’ya verdiği Emirler’de, alım veya satım fiyatları ile miktarlarını kendisi belirleyebileceği gibi bu hususlarda Aracı Kurum ve Banka’yı serbest de bırakabilir. Emirler’de alım veya satım fiyat yöntemi “Piyasa Fiyatlı”, “Limit Fiyatlı”, “Kapanış Fiyatından Fiyatlı” olmak üzere üç türlü belirlenebilir. Piyasa Fiyatlı Emir Yöntemi: Emrin girildiği anda ilgili sözleşmede, piyasada bulunan en iyi fiyatlı emirden başlayarak Emrin karşılanması amacıyla kullanılan Emir yöntemidir. Piyasa yöntemi seçildiğinde ekranda oluşan “En İyi Fiyat” seçeneğinin işaretlenmesi durumunda ise Emir sadece piyasada o anda bekleyen en iyi fiyat seviyesindeki emirlerle eşleşir. Limit Fiyatlı Emir Yöntemi: Belirlenen limit fiyat seviyesine kadar işlem gerçekleştirmek için kullanılan Emir yöntemidir. Alım ve satımın Müşteri tarafından belirlenmiş sabit bir fiyattan gerçekleştirilmesini öngören Emir’dir. Limit Fiyatlı alım emrinde, piyasa fiyatından veya piyasa fiyatının altındaki fiyattan; Limit Fiyatlı satım emrinde ise piyasa fiyatından veya piyasa fiyatının üstündeki fiyattan işlem yapılabilir. Kapanış Fiyatından Emir Yöntemi: Gün sonunda hesaplanan uzlaşma fiyatı üzerinden işlem gerçekleştirmek amacıyla kullanılan Emir yöntemidir. Uzlaşma fiyatı hesaplandıktan sonra “Kapanış Fiyatından Emirler”, karşı tarafta bekleyen “Kapanış Fiyatından Emirlerle” eşleşir. Alış ve satış tarafında bekleyen “Kapanış Fiyatından Emirler” eşleştikten sonra, kalan “Kapanış Fiyatından Emirler” uzlaşma fiyatını karşılayan normal seans Emirleri ile eşleşir. “Kapanış Fiyatından Emirler”, sadece “Kalanı Pasife Yaz” Emir türü ve “seans” Emir süresi kullanılarak sisteme gönderilebilir. Emir yöntemlerinden bir tanesi seçildikten sonra alım satım işlemi için aşağıda açıklanan dört Emir türünden biri seçilebilir: Kalanı Pasife Yaz: Emrin girildiği anda tamamının gerçekleşmesi esas olmakla birlikte, tamamının gerçekleşmemesi durumunda kalan miktarın maksimum Emir miktarına kadarlık kısmının, Emrin yöntemine göre limit fiyatından ya da gerçekleştiği son fiyat üzerinden pasife limit emir olarak yazılması için kullanılan Emir türüdür. Gerçekleşmezse İptal Et: Girildiği anda, pasifte karşı tarafta bekleyen Emirlerin durumuna göre Emrin tamamının gerçekleşmesi, aksi takdirde tamamının iptal edilmesi için kullanılan Emir türüdür. Kalanı İptal Et: Girildiği anda, pasifte karşı tarafta bekleyen Emirlerin durumuna göre Emrin tamamının gerçekleşmesi, aksi takdirde gerçekleşmeyen kısmının iptal edilmesi için kullanılan Emir türüdür. 9 / 24 Şarta Bağlı: Bu emir türü, Emri giren tarafından ilgili sözleşme için belirlenen fiyattan (aktivasyon fiyatı) ya da alış emirleri için daha yüksek ve satış emirleri için daha düşük fiyatlardan Borsa’da işlem olması durumunda, Emrin sistemde aktif hale gelmesi amacıyla kullanılır. Şarta Bağlı Emir türünün kullanılması durumunda, Emrin fiyat giriş yönteminin yanı sıra aktivasyon fiyatının belirtilmesi de zorunludur. Müşteri Emirleri’nde açıklık bulunmaması durumunda, Müşteri’nin, Limit Fiyatlı Emir Yöntemi ile Kalanı Pasife Yaz emir türünü seçtiği kabul edilir. 6.3. Emirler’in İletilme Esasları Müşteri’nin Aracı Kurum’a veya Banka’ya ulaştıracağı Emir ve her türlü talimatın açık ve tereddüte yer vermeyecek şekilde olması esastır. Aracı Kurum veya Banka, telefon, faks, ATM Makineleri, elektronik ortamlar gibi sözlü iletilen Emirler ile yazılı olarak kendisine iletilen Emirleri/talimatları kabul edebilir. Aracı Kurum veya Banka, sözlü Emirler’in daha sonra yazılı hale dönüştürülerek teyit edilmesini Müşteri’den talep edebilir. Aracı Kurum veya Banka, sözlü Emir ve talimatların teyit edilmesini talep ettiği takdirde Müşteri ya da vekili, bunları derhal Aracı Kurum’a veya Banka’ya ulaştırır. Aracı Kurum veya Banka, kendisine telefon vasıtasıyla ulaştırılan sözlü Emir ve talimatların ses kayıtlarını, Emir tarihinden sonraki takvim yılı sonuna kadar, kayıtlara ilişkin herhangi bir uyuşmazlığın bulunması halinde ise ihtilaf çözümleninceye kadar saklar. Müşteri, işbu Sözleşme tahtında Aracı Kurum’a veya Acente’ye vereceği her türlü Emir ve talimatlardaki ilk bakışta ayırt edilemeyecek imza benzerliklerinden, bunların okunaksız, silik ve eksik olmasından dolayı Müşteri ya da üçüncü kişilerin maruz kalabileceği zarar ziyandan sorumludur. Müşteri Emirleri’ni elektronik ortamda Aracı Kurum’a veya Acente’ye iletebilir. Müşteri, elektronik ortamda Emirleri’ni Aracı Kurum’a veya Banka’ya iletmek isterse, Aracı Kurum veya Banka, Müşteri’nin kullanımına sunulan münhasır şifre ve parolaları belirler ve Müşteri’ye bildirir. Anılan şifre ve parolalar sadece ve sadece Müşteri’nin şahsi kullanımı için tahsis edilmiş olup Müşteri başkalarının kullanımına bilerek ya da bilmeyerek müsaade etmez, bunların gizli olduğunu ve ayrıca elektronik ortamda Aracı Kurum’un ve Banka’nın Emir iletimi prosedürü için Aracı Kurum’un ve Banka’nın ilgili internet sayfasında yer alan hususları da kapsayan açıklama, uyarı ve beyanlara aynen uyar. Müşteri, Emirleri’ni elektronik ortamda Aracı Kurum’a veya Acente’ye iletmesini sağlayan şahsına münhasır, şifre ve parolaların herhangi birinin kaybolması ya da başkalarının eline geçmesi ya da diğer bir şekilde başkası tarafından öğrenilmesi ya da bu neticeleri doğuracak gelişmelerin olduğuna dair şüphelenmesi halinde, bu durumu derhal Aracı Kurum’a ve Banka’ya yazılı olarak bildirerek yazılı olarak hesabına blokaj konulmasını talep eder. Müşteri, Emir ve talimatlarını, Aracı Kurum ve Banka tarafından adres ve numaraları Müşteri’ye bildirilen faks, telefon, elektronik ortamları kullanmak suretiyle Aracı Kurum’a ve Banka’ya ulaştırabilir. Müşteri’ye bildirilen ya da işbu Sözleşme konusu işlemler için Müşteri ile Aracı Kurum veya Acente arasında kullanılan, anılan adres ve telefon veya faks numaralarından farklı adres ve telefon veya faks numaralarına Aracı Kurum’dan veya Banka’dan kaynaklanmayan sebeplerden ötürü iletilen ya da anılan adreslere ulaşmayan Emir ve talimatların yerine getirilmemesinden dolayı Müşteri sorumludur. Aracı Kurum ve Acente, anlaşılamayan, çelişkili her türlü yazılı veya sözlü Emir’i veya Müşteri’ye makul ve geçerli bir gerekçe sunarak, kısmen veya tamamen kabul etmeme ve yerine getirmeme hakkına sahiptir. Ancak Aracı Kurum veya Banka, söz konusu durumu, Müşteri’ye veya onun vekiline yazılı ya da sözlü olarak Emrin geçerlilik süresi içinde bildirir. Aracı Kurum ve Banka, Müşteri Emri’nin Borsa’ya iletilmesi hususunda gerekli özeni gösterir. Aracı Kurum’a veya Acente’ye bir sorumluluğun yükletileceği durumlarda, Aracı Kurum ve Banka, ancak Müşteri’nin, doğrudan doğruya uğradığı fiili zararlardan sorumlu tutulabilir. Müşteri’nin Türev Kuralları ve bu Sözleşme uyarınca yatırması gereken teminatları süresi içinde yatırmaması durumunda, Aracı Kurum veya Banka, Müşteri’nin riskin artmasına yol açacak şekilde pozisyon almaya yönelik yeni Emirleri’ni kabul etmeyebilir. Borsa Yönetim Kurulu tarafından 10 / 24 Müşteri’nin Emirleri’nin Borsa üyeleri tarafından kabul edilmemesi kararı alınması ve bu kararın Borsa bülteninde yayımlanmasından sonra Aracı Kurum veya Acente, Müşteri’nin pozisyonunu veya riskini azaltacak Emirler dışındaki Emirlerini kabul etmez. 6.4. Emirler’in Geçerlilik Süresi Müşteri, Emri’nin geçerlilik süresini ilgili Borsa’nın işlem esaslarına uygun olmak kaydıyla istediği gibi belirleyebilir. Süresi belirlenmemiş Emirler’de, Müşteri’nin seans sırasında verdiği Emir, ilgili Borsa’da o seansta veya o gün, seans haricinde verilmişse Emri takip eden ilk seans veya gün sonu için geçerlidir. Tek seans için verilen Emirler ayrıca belirtilmelidir. Müşteri, vermiş olduğu Emrin geçerliliğini muhafaza edeceği son günün tarihini belirtir. Son gün de süreye dahildir. Süresi belirlenmemiş Emirler sadece verildiği seans için geçerlidir. Emirler, belirlenen süre içinde gerçekleşmedikleri takdirde geçerliliklerini kendiliğinden yitirirler. 6.5. Emirler’in Düzeltilmesi ve/veya İptali Müşteri, Aracı Kurum’a veya Banka’ya ilettiği herhangi bir Emri değiştirmek veya iptal etmek istediğinde bu isteği, piyasa şartlarına ve Türev Kuralları’na uygun olması kaydıyla, Aracı Kurum’a ve Banka’ya en ivedi biçimde iletecektir. 6.6. Gerçekleşen Emirler’in Tasfiyesi, Hesaplara Kaydı ve Hesapların Güncellenmesi Gerçekleşen işlemler, Türev Kuralları uyarınca, Türev Piyasalar Emir Takip Formu’ndaki ilgili bölüme işlenir. Söz konusu formdaki bilgiler, sıralama işlemine imkan verecek şekilde bilgisayar ortamına aktarılır. Geçerlilik süresi bir günden uzun olan Emirler’den verildiği gün gerçekleşmeyenler, izleyen günlerde Türev Piyasalar Emir Takip Formu’na kaydedilir. Gerçekleşen işlemler Müşteri’ye en geç gün sonunda bildirilir. Aynı gün, alınan ve satılan sözleşmenin, cins, miktar, fiyat veya primi ile Müşteri’ye tahakkuk ettirilen komisyon ve gider karşılıklarını gösterecek şekilde düzenlenecek Türev Araçlar Alım Satım Teyit Formu, müteselsil numara taşıyacak şekilde düzenlenerek Müşteri’ye gönderilir. Borsalarda alınıp satılan Türev Araçlar, Aracı Kurum tarafından Türev Kuralları’na uygun olarak kayıtlara yansıtılır. Borsa’da işlem gören Vadeli İşlem ve Opsiyon Sözleşmeleri, Aracı Kurum tarafından Türev Kuralları’na ve ilgili Türev Araçları’nın hükümlerine uygun olarak Günlük Uzlaşma Fiyatları üzerinden güncellenir, Müşteri hesaplarına yansıtılır ve Müşteri’ye bildirilir. Müşteri, hesabının bu şekilde güncelleştirilmesi neticesinde elde edilen fazlaya ilişkin tutarlar, Müşteri tarafından kullanılabileceği gibi Aracı Kurum tarafından Müşteri’nin Aracı Kurum ile olan işlemlerinden kaynaklanan Aracı Kurum borçlarına mahsup edilebilir ya da Aracı Kurum ile olan Müşteri’nin diğer işlemlerinde Aracı Kurum tarafından kullanılabilir. Hesapların güncelleşmesi neticesinde oluşan zararlar, teminatlardan karşılanır ve Aracı Kurum tarafından Müşteri hesaplarından çekilerek Takas Merkezi’ne yatırılır. 7. TEMİNAT VE TAKASA İLİŞKİN HÜKÜMLER 7.1. İşlem Teminatları Müşteri, Vadeli İşlem Sözleşmeleri ve Opsiyon Sözleşmeleri’nin hükümlerinin yerine getirilmesini sağlamak amacıyla aldıkları veya almak istedikleri her pozisyon için ilgili sözleşmeye ilişkin olarak işbu Sözleşme’nin 7.2 ve 7.3. maddelerinde belirtildiği şekilde Başlangıç Teminatları ve Sürdürme Teminatları’nı Aracı Kurum ve Banka’ya verir. İşlem teminat tutar ve oranları ile teminata kabul edilebilecek kıymetler, bunların değerleme katsayısı ve teminat yatırma süreleri gibi hususlarda Türev Kuralları’na ve ilgili Vadeli İşlem Sözleşmesi veya Opsiyon Sözleşmesi hükümlerine uyulur. İşbu Sözleşme hükümleri uyarınca Aracı Kurum’a tevdi edilmesi gereken işlem teminatları, iade edilmesi gerektiğinde aynen değil misli olarak iade edilir. Bu teminatlar Müşteri tarafından, Türev Kuralları ve ilgili Türev Araçları’nın hükümlerine göre nakit dışı olanları nakde çevirme ve bunlarla açık 11 / 24 pozisyonlardan oluşan zararları karşılama dahil olmak üzere teminatlar üzerindeki tüm tasarruf haklarının Aracı Kurum’a geçmesini ve Aracı Kurum tarafından kullanılmasını sağlayacak şekilde Aracı Kurum’a teslim edilir. Müşteri tarafından Aracı Kurum’a tevdi edilen teminatların, başkaca herhangi bir işleme gerek olmaksızın bu madde hükmüne uygun olarak tevdi edildiği kabul edilir ve Aracı Kurum, teminat olarak tevdi edilen söz konusu varlıklar üzerinde Türev Kuralları ve ilgili Türev Araçları hükümleri uyarınca tasarruf edebilir ve Müşteri’nin Türev Araçları’ndan doğan yükümlülüklerinin karşılanması için Takas Merkezi’ne tevdi edebilir. Müşteri, ilgili mevzuat çerçevesinde, Borsa’nın veya Takas Merkezi'nin Müşteri'ye ait açık pozisyonları ve bunlarla ilgili olarak tevdi edilen teminatları, başka bir üyeye transfer etmeye yetkili olduğunu kabul ve beyan eder. Aracı Kurum tarafından istenildiği anda teminat açısından ihtiyaç duyulan fonların, bizzat elden veya ilgili banka hesabı yoluyla havale/EFT talimatı ile mevzuatta öngörülen süre içinde transfer edilmesi ve talep edilmesi durumunda, bu tip fon transferleri konusunda anında teyit alabileceği ilgili banka yetkililerinin isimlerinin Müşteri tarafından Takas Merkezi’ne verilmesi zorunludur. 7.2. Başlangıç Teminatı Genel Yönetmeliğin ve Borsa Yönetmeliği’nin ilgili maddeleri uyarınca Müşteri, Türev Araçları alım ve satımı neticesinde sahip olacağı açık pozisyonlar için Türev Kuralları ve ilgili Türev Araçları’nın hükümlerine göre Aracı Kurum’a, Türev Kuralları ile belirlenen asgari Başlangıç Teminatı’nı vermek zorundadır. Aracı Kurum, Müşteri’den Türev Kuralları ile belirlenen Başlangıç Teminatı’ndan fazlasını, Başlangıç Teminatı olarak Müşteri’ye önceden bildirmek suretiyle isteyebilir. Aracı Kurum, Başlangıç Teminatı verilmeyen işlem ve talimatları yerine getirmekle yükümlü değildir. 7.3. Sürdürme Teminatı ve Teminat Tamamlama Çağrısı Genel Yönetmeliğin ve Borsa Yönetmeliği’nin ilgili maddeleri uyarınca Müşteri, sahip olduğu açık pozisyonlarına ilişkin olarak Türev Kuralları ve ilgili Türev Araçları hükümlerine göre Aracı Kurum nezdindeki hesaplarında Sürdürme Teminatı bulundurmakla yükümlüdür. Günlük Uzlaşma Fiyatı’na göre hesapların güncelleştirilmesi neticesinde, Vadeli İşlem veya Opsiyon Sözleşmeleri’nde değer kaybı veya diğer nedenlerle Müşteri’nin mevcut teminatının Sürdürme Teminatı’nın altına düşmesi durumunda, Aracı Kurum Müşteri’ye teminat tamamlama çağrısı yaparak teminat tutarını Başlangıç Teminatı seviyesine çıkarmasını talep edebilir. Müşteri bu durumda teminatlarını Başlangıç Teminatı seviyesine çıkarmakla yükümlüdür. Sürdürme Teminatı’nın zamanında sağlanmasını temin için Müşteri’nin talebi ve Aracı Kurum’un kabulüne bağlı olarak bankaların otomatik ödeme sisteminden faydalanılabilir. Bu durumda teminat tamamlama çağrısı Aracı Kurum tarafından bu hizmeti veren bankaya yapılır ve Müşteri’ye bilgi verilir. Teminat tamamlama çağrıları, Aracı Kurum tarafından Müşteri’ye elektronik ortamda veya faks ile ya da sözlü olarak yapılabilir. Aracı Kurum, Müşteri’nin yazılı talimat aslını en kısa sürede ulaştıracak olması kaydıyla, vermiş olduğu sözlü talimata istinaden Müşteri'nin Takas Merkezi nezdindeki teminat tamamlama yükümlülüğü kapsamında gereken teminat tutarını Takas Merkezi’ne göndermeye yetkilidir. Türev Kuralları uyarınca Başlangıç Teminatları ve Sürdürme Teminatları’nın artırılması durumunda, Aracı Kurum, teminatların artırılmasını Müşteri’den talep edebilir. Bu durumda Müşteri, işlem teminatlarını artırılan teminat tutarlarına göre Aracı Kurum’a derhal vermekle yükümlüdür. Bu Sözleşme uyarınca Müşteri tarafından yatırılması gereken işlem teminatları hiçbir şekilde Sermaye Piyasası Kurulu tarafından belirlenen asgari oran ve tutarın aşağısında olamaz. 7.4. Olağanüstü Durum Teminatı Aracı Kurum, Borsa Yönetmeliği’nin ilgili maddesi uyarınca belirlenen olağanüstü teminatı Müşteri’den talep edebilir. Müşteri, anılan talep uyarınca talep edilen teminatı Aracı Kurum’a derhal vermekle yükümlüdür. Aksi takdirde temerrüde düşmüş olacaktır. 7.5. Müşteri’nin Temerrüdü ve Ters İşlemle Pozisyonun Kapatılması 12 / 24 Müşteri’nin teminat tamamlama çağrısına ilişkin yükümlülüklerini yerine getirmemesi durumunda Aracı Kurum, başka bir ihbara veya bildirime gerek olmaksızın Türev Kuralları’na göre, pozisyonlarının bir kısmı veya tamamını ters işlem ile tasfiye edebilir. Teminat tamamlama yükümlülüğü kapsamında, piyasa koşullarında meydana gelen değişiklikler neticesinde Aracı Kurum, teminat eksikliğinde meydana gelen artışı göz önünde bulundurarak gerekli gördüğü durumda, re'sen, pozisyonların bir kısmını veya tamamını ters işlem ile tasfiye edebilecektir. Müşteri, Aracı Kurum tarafından pozisyonun ters işlem ile kapatılması veya ters işlem yapılamaması neticesinde hesabında oluşan tüm borçları Aracı Kurum’a ödemekle yükümlüdür. Müşteri, temerrüdü halinde Aracı Kurum’a karşı olan borçlarının, Borsa Yönetmeliği uyarınca belirlenecek temerrüt faizi oranından az olmamak kaydıyla Aracı Kurum tarafından belirlenen oranda temerrüt faizine tabi olacağını kabul, beyan ve taahhüt eder. Müşteri yükümlülüklerinin tasfiyesi amacıyla, bu madde uyarınca Müşteri varlıklarının kullanılmasında Aracı Kurum, varlıkların makul değerleri üzerinden nakde çevrilmesi için gereken özeni göstermekle yükümlüdür. 7.6. Teminatların Nemalandırılması Aracı Kurum tarafından Takas Merkezi’ne yatırılan Müşteri’ye ait nakit işlem teminatları Takas Merkezi tarafından nemalandırılır. Takas Merkezi tarafından nemalandırılan tutarlar Aracı Kurum tarafından Müşteri hesabına aktarılır. 7.7. Banka ve Aracı Kurum Alacaklarının Teminatlandırılması Müşteri’nin, işbu Sözleşme’nin 7.1., 7.2., 7.3., 7.4. ve 7.5. maddelerinde belirtilen Aracı Kurum’da bulundurması gereken teminatlardan ayrı olarak; Banka ve Aracı Kurum nezdinde bulunan bilcümle alacak, vadeli mevduatı da dahil her türlü mevduat hesapları, bunların işlemiş ve işleyecek faizleri, bloke hesaplar, her nevi nakit, menkul kıymetler ve kıymetli evrak ile bunların dönemsel getirileri de dahil olmak üzere Banka’dan ve Aracı Kurum’dan olan her türlü hak ve alacağı her türlü ferileriyle birlikte Müşteri’nin işbu Sözleşme tahtında yapılan işlemlerden dolayı doğmuş ve doğacak borçlarının ve ayrıca Müşteri’nin Banka’ya ve Aracı Kurum’a karşı kefalet ve sebepsiz zenginleşme de dahil olmak üzere her ne nedenden olursa olsun doğmuş ve doğacak her türlü borçlarının ve bu borçların vadelerinde ödenmemesi halinde bunların Banka’ya ve Aracı Kurum’a ödendiği tarihe kadar geçecek süre için Bankaca ve Aracı Kurum tarafından belirlenen oran üzerinden hesaplanacak temerrüt faizinin, kanun yollarına başvurulması halinde yapılacak her türlü masraflar ile %10 (yüzde on) avukatlık ücreti, İcra Müdürlükleri’ne ödenmesi gerekli tahsil ve cezaevi harcından doğan borçlarının teminatını teşkil etmek üzere Banka’ya ve Aracı Kurum’a ………………… ile sınırlı olacak şekilde birinci sırada rehinlidir. Müşteri’nin işbu Sözleşme tahtında yapması gereken ödemeleri yapmaması ya da vade tarihinde Müşteri’nin işbu Sözleşme’den kaynaklanan yükümlülüklerini yerine getirmemesi ve borçlarını ödememesi halinde, Müşteri temerrüde düşmüş sayılır ve Banka veya Aracı Kurum, işbu Sözleşme’nin her safhasında Müşteri’nin anılan borç ve yükümlülüklerinin tasfiyesi için Banka’ya veya Aracı Kurum’a rehinli olan her türlü hak, alacak ve menkul kıymetler dahil her türlü rehinli varlıkları, Banka’nın veya Aracı Kurum’un herhangi bir hukuki takibe ve İcra ve İflas Kanunu uyarınca Menkul Rehninin Paraya Çevrilmesi yoluna başvurmaksızın nakde çevirmeye, hapis hakkını kullanmaya vadeli hesapların vade sonunu beklemeksizin alacağını anılan hesaplardan tahsile ve nakde çevrilen tutarlar ile Banka’ya veya Aracı Kurum’a rehinli olan nakit tutarları, Banka’nın ve Aracı Kurum’un Müşteri’den olan işbu rehinle teminat altına alınmış olan alacakları da dahil olmak üzere her türlü alacağına mahsup etmeye yetkilidir. Müşteri’nin, Merkezi Kayıt Kuruluşu ve Takas Merkezi nezdinde saklanan her türlü menkul kıymetleri Banka’ya ve Aracı Kurum’a rehinli olup Banka veya Aracı Kurum ilgili kuruluşlara rehin bildiriminde bulunabilir. Müşteri’nin temerrüdü nedeniyle rehinin paraya çevrilmesinin gerekmesi halinde Banka veya Aracı Kurum, müşteri adına ilgili kuruluşlara bu menkul kıymetlerin satışı talimatını verebilir. 13 / 24 Banka veya Aracı Kurum, Müşteri’nin İşbu Sözleşme tahtında kararlaştırılan her bir İşlem’den kaynaklanan yükümlülüklerinin yerine getirilmesini teminen Müşteri’den sözleşme devam ettiği müddetçe her türlü Teminatı ya da var olan teminatın değerinin azalması veya İşlem değerinin artması ve/veya iflas, tasfiye ve konkordato hali ile sınırlı olacak şekilde Müşteri’nin finansal durumunda aleyhe değişiklikler izlenmesi halinde, 3 iş günü önceden bildirimde bulunmak sureti ile ek teminat isteyebilir. Belirtilen süre içerisinde Müşteri tarafından ek teminatların Banka’ya ve Aracı Kurum’a sunulması halinde işlemlere aynen kaldığı yerden devam edilecektir. Banka veya Aracı Kurum tarafından Müşteri’den talep edilecek ek teminat, her zaman Müşteri’nin İşlemleri tahtında azalan teminat değeri veya artan işlem değeri ile orantılı ölçüde kalmalıdır. 8. TÜREV ARAÇLAR VADESİNDE UZLAŞMA VE TESLİMAT Nakdi uzlaşma öngörülen ve vade tarihinden önce ters pozisyon almak suretiyle kapatılmamış olan pozisyonlara ilişkin olarak nakdi uzlaşma Türev Araçlar hükümleri uyarınca gerçekleşecektir. Fiziki teslimat öngörülen Türev Araçlar’da, teslimata ilişkin hususlar ilgili sözleşmede (işlem dekontunda) belirtildiği şekilde yerine getirilir. İlgili Türev Araçlar’da, teslimata ilişkin hususların hükme bağlanmamış olması durumunda ise Türev Kuralları hükümleri uygulanacaktır. Buna göre, fiziki teslimat öngörülen Türev Araçlar’da, son işlem gününden sonra açık pozisyonlar için, Kısa Pozisyon sahipleri teslimatı yapmakla, Uzun Pozisyon sahipleri de teslimatı kabul edip gerekli ödemeleri yapmakla yükümlüdür. Teslimat yapacak tarafın bu talebini, ilgili Türev Araçlar’da öngörülmesi halinde son işlem gününden önce de Aracı Kurum aracılığıyla Takas Merkezi’ne bildirebilir. Teslimat yeri ve teslim edilecek varlıkların kalitesi, Türev Araçlar’da belirtilen seçenekler arasından Kısa Pozisyon sahibi tarafından seçilir. Uzun Pozisyon sahibi, teslimatı bu şekilde kabul etmek zorundadır. Teslimat işlemlerinde, depo ücreti son teslimat gününe kadar satıcıya, son teslimat gününden sonra alıcıya aittir. Aracı Kurum’un teslimata ilişkin sorumluluğu, Takas Merkezi’nin teslimatı gerçekleştirdiğini bildirmesi ile son bulur. Teslimatın Türev Kuralları hükümleri çerçevesinde gerçekleşmesi ile birlikte Takas Merkezi ve Borsa’nın yükümlülükleri sona erer. Teslimat sırasında işlemin tarafları arasında, malın kalitesinin ve teslim şartlarının sözleşmeye uygunluğu konusunda çıkacak ihtilaflarda, Türev Kuralları’nda belirtilen komitelerin kararı nihaidir. Takas Merkezi, teslimatla sonuçlanan sözleşmelerde, satın alma için gerekli nakdin teslim tarihinden önce yatırılmasını talep edebilir. Teslimat yapılacak depolar, VIOP veya Takas Merkezi tarafından belirlenir. Opsiyon Sözleşmeleri’nde teslimat, opsiyonunun tipine göre vade sonunda veya vade sonundan önceki herhangi bir günde opsiyonun alıcısı tarafından Aracı Kurum vasıtasıyla talep edilebilir. Müşteri, Takas Merkezi tarafından belirlenen teslimat ücretini ödemekle yükümlüdür. 9. BİLDİRİMLER Aracı Kurum tarafından Türev Kuralları uyarınca, “Türev Piyasalar Hesap Ekstresi”, “Türev Piyasalar Açık Pozisyon Raporu”, “Türev Piyasalar Müşteri Kar Zarar Raporu”, “Türev Piyasalar Gayrinakdi Teminatlar Raporu”, “Türev Araçlara Konu Standart Varlıklar Ekstresi” ve “Türev Araçlar Nakit Hareketler Ekstresi” aylık dönemler itibariyle ilgili dönemi takip eden 2 (iki) iş günü içerisinde Müşteri’ye iadeli taahhütlü posta yoluyla gönderilir. Müşteri, her hal ve şartta, hesabını günlük, haftalık ve aylık dönemler halinde takip ve kontrol etmekle yükümlüdür. Aracı Kurum, ilgili dönem için herhangi bir bilgi bulunmayan rapor veya ekstreleri Müşteri’ye göndermeme hakkına sahiptir. Müşteri’nin anılan ekstre ve raporları talep etmediğini Aracı Kurum’a yazılı olarak bildirmesi halinde, anılan ekstre ve raporlar Müşteri’ye gönderilmez. Ancak bu durum, Müşteri’nin hesap kontrol 14 / 24 yükümlülüğünü ortadan kaldırmaz. Müşteri bu isteğine rağmen Aracı Kurum’un noter, posta ya da telefon vasıtasıyla hesabıyla ilgili tebligat yapabilme hak ve yetkisine sahip olduğunu kabul eder. Müşteri Aracı Kurum’un göndereceği ve yapacağı herhangi bir bildirime, hesap tespitine veya hesap ekstresi veya işlem sonuç formuna karşı yapacağı itirazlar ya da düzeltme taleplerini, bunların kendisine teslim ve tebliğ edilmiş sayıldığı tarihten sonra derhal Aracı Kurum’a ulaştırmakla yükümlüdür. Aracı Kurum’un tebligat adresi, işbu Sözleşme’de yazılı olan adresidir. Müşteri’nin ikametgahı ve tebligat adresi işbu Sözleşme’de yazılı adrestir. Müşteri ikametgah ve tebligat adresinde vaki olacak değişiklikleri Aracı Kurum’a yazılı olarak ulaştırmış olmadıkça Aracı Kurum’un Müşteri’nin bilinen son adresine yaptığı bütün tebliğler ve bildirimler geçerlidir. Aracı Kurum, seçiminde gerekli özeni göstermiş olması kaydıyla, posta, internet servis sağlayıcısı, kurye, sigorta şirketi gibi hizmet veren üçüncü kişilerin neden olduğu zararlardan ve postada meydana gelebilecek gecikme, yırtılma ve kaybolmadan sorumlu değildir. 10. MÜŞTERİ’YE AİT NAKDİN DEĞERLENDİRİLMESİ Müşteri, Türev Araçları alım ve satım işlemleri neticesinde hesabının alacak bakiyesi vermesi durumunda, Müşteri’ye ait nakdi, Aracı Kurum’un, işbu Sözleşme’nin ekinde yer alan Müşteri Tanıma Formu’nda belirtilen tercihlere uygun olmak üzere değerlendirmeye, bu amaçla Müşteri hesabına borç kaydı yapmaya, bu şekilde elde edilen nemaları Müşteri hesabına alacak kaydederek Müşteri’ye aktarmaya ve bu işlemler nedeniyle kendisini temsil konusunda yetkilendirmiştir. Aracı Kurum, Müşteri’ye ait nakit tutarları, Müşteri’den aksine bir talimat almadığı sürece mevduat veya repo veya Türkiye Garanti Bankası A.Ş. yatırım fonları ile uygun gördüğü şekilde değerlendirebilir. Ancak alacak bakiyesinin 500 TL’den (beş yüz Türk Lirası) az olması durumunda, Aracı Kurum bu bakiyeyi nemalandırmadan hesapta tutmaya yetkilidir. Aracı Kurum, Müşteri’ye bildirmek suretiyle söz konusu 500 TL tutarlı limiti değiştirebilir. Müşteri, bu fıkrada belirtilen işlemler nedeniyle ortaya çıkacak her türlü masraf ve vergiden sorumlu olacaktır ve Aracı Kurum, söz konusu tutarları hesaplarından mahsup etmeye yetkilidir. 11. ÖDENECEK KOMİSYON VE MASRAFLAR Müşteri, her Emir için işbu Sözleşme’de kararlaştırılmış Komisyon’u ve Kurtaj Ücreti’ni Aracı Kurum’a ödemekle yükümlüdür. Aracı Kurum, Müşteri’den tek bir yazılı talimat alarak, Sözleşme süresi boyunca söz konusu Komisyon’un tahsilini Müşteri’nin Aracı Kurum nezdindeki her türlü hesaplarından otomatik olarak mahsup etmek suretiyle gerçekleştirebilir. Müşteri, aynı zamanda Komisyon tutarlarının, Müşteri’ye ait Acente nezdindeki her türlü hesaplardan Aracı Kurum’a aktarılmak üzere Acente’yi yetkilendirdiğini, Aracı Kurum’un bu yetkilendirme çerçevesinde, Komisyon tutarlarını Acente nezdindeki Müşteri’ye ait hesaplardan talep ve tahsil edebileceğini kabul ve beyan eder. Müşteri’nin bu nedenle işbu Sözleşme’yi feshetme hakkı saklı kalmak üzere, Aracı Kurum veya Banka, Müşteri’ye uyguladığı Komisyon ve Kurtaj Ücreti oranını, değiştirebilir. Söz konusu değişiklik Aracı Kurum tarafından Müşteri’ye bildirilir ve Müşteri tarafından bildirimin alındığı tarihten itibaren 7 (yedi) gün içerisinde yazılı olarak itiraz edilmediği takdirde taraflar arasındaki işlemlerde geçerli olur. İşbu Sözleşme kapsamında yer alan iş ve işlemlerin Aracı Kurum ve/veya üçüncü kişiler tarafından yapılması ile ilgili olarak ortaya çıkan her türlü masraf ve hizmet bedelleri (hesap işletim ücreti, hesap ekstresi ve diğer bildirimlere ilişkin posta ve noter ücretleri, EFT ve diğer virman masrafları, menkul kıymetlere ilişkin saklama ücreti ile bunlara ilişkin rüçhan hakkı kullanımı, temettü ödemesi ve diğer hakların kullanımına ilişkin ücretler ve üçüncü kişilere ödenen diğer gider ve hizmet bedelleri de dahil 15 / 24 ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere her türlü masraf, ücret ve giderler) Müşteri tarafından ödenecektir. Mahiyeti ne olursa olsun vergi, fon ve harçlar ile her türlü yükümlülüklerin ödenmesi ve sorumluluğu ister Türkiye içinde ister Türkiye dışında olsun Müşteri’ye aittir. Aracı Kurum, Müşteri’ye ait vergi, resim, harç, fon, damga vergisi, komisyon, posta masrafı, kendisine ait olan muamele ücreti ve kendi namına yapılan bütün masrafları için, Müşteri’den tek bir yazılı talimat alarak, Sözleşme süresi boyunca Müşteri hesabından, otomatik olarak mahsup etmeye veya Müşteri’nin Acente nezdindeki hesaplarından talep ve tahsil etmeye yetkili olduğunu kabul eder. 12. HAPİS VE REHİN HAKKI Aracı Kurum nezdinde açılan Müşteri’ye ait hesaplarda, Müşteri’nin diğer menkul kıymet alım ve satım işlemleri ile bunlar neticesinde oluşan borç ve alacaklar ile Müşteri’nin sahip olduğu Türev Araçları ve diğer menkul kıymetler izlenir. Müşteri’nin işbu Sözleşme hükümleri çerçevesinde gerçekleşen Türev Araçları alım ve satım ve diğer işlemleri neticesinde oluşan borç ve alacakları aynı mahiyette olduğundan Aracı Kurum, Müşteri’nin borç ve alacakları üzerinde takas ve mahsup yetkisine sahiptir. Aracı Kurum, bu doğrultuda gerçekleştireceği takas mahsup işlemini Müşteri’ye bildirecektir. Aracı Kurum, Müşteri’nin işbu Sözleşme’den kaynaklanan borçlarının tamamı ödeninceye kadar, işbu Sözleşme hükümlerine göre Müşteri hesabında bulunan ve Takas Merkezi nezdinde saklanan teminatlar üzerinde rehin ve hapis hakkına sahiptir. 13. DELİL SÖZLEŞMESİ İşbu Sözleşme tahtında yapılan işlemler ve/veya Sözleşme’nin uygulanması ile ilgili olarak Aracı Kurum veya Acente ile Müşteri arasında çıkabilecek her türlü anlaşmazlıklarda, Tarafların mutabakatını içeren ve söz konusu işlemlere dayanak olan kayıtların, Müşteri Emir’lerinin ve Müşteri’nin Banka ve Aracı Kurum nezdindeki hesapları ile ilgili belgelerin, Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemelerinde yer alan ispat hükümleri ve 6100 sayılı HMK 193/2 maddesi saklı kalmak kaydıyla delil teşkil edeceğini kabul ve beyan eder. Müşteri’nin hesabında gerçekleşen her türlü işlem ile ilgili olarak faks, ATM makinaları, bilgisayar ağı ve internet kanalları yoluyla girilen kayıtlar ile her türlü yazılı Emir ve mutabakatlar ile ses ve görüntü kayıtları da, müstenidatları olsun olmasın yazılı delil veya yazılı delil başlangıcı olarak kabul edilecektir. Bu madde kapsamında yazılı delil başlangıcı olarak kabul edilen her türlü kaydın geçersizliğini ileri süren taraf, bu iddiasını ispat etmekle yükümlüdür. Aracı Kurum veya Banka ile Müşteri arasında yapılacak telefon görüşmeleri kayıt altına alınacaktır. 14. TAZMİNAT VE SORUMSUZLUK HALLERİ Müşteri, işbu Sözleşme tahtında Aracı Kurum ya da üçüncü kişilere karşı olan yükümlülükleri yerine getirmekteki ihmali ya da yerine getirmemesi nedeniyle Aracı Kurum’un maruz kaldığını bildirdiği her türlü zarar ziyan tutarını derhal, nakden ve defaten tazmin etmekle yükümlüdür. Aracı Kurum, Müşteri’nin hesapları ile ilgili herhangi bir işlemi yapmış ya da yapmamış olması nedeniyle uğrayacağı zararı Aracı Kurum’un işbu Sözleşme’deki yükümlülüklerini doğrudan ihlalinden kaynaklanmamış olduğunun sabit olması şartıyla kabul eder. Aracı Kurum ve Banka, savaş, işgal, iç savaş, abluka, isyan, sivil ya da askeri karışıklık, sabotaj, terör hareketleri (Terörizm deyimi politik amaçlarla şiddet kullanma anlamına gelmekte olup, kamuya ve kamunun herhangi bir bölümüne korku salmak amacıyla şiddet kullanmayı içermektedir), hükümet müdahalesi, yasal takibat, işçi ayaklanması, grev, lokavt, yangın, su baskını, deprem, diğer doğal afetler, patlama, iyonlaşma, radyasyon, nükleer yakıt 16 / 24 patlaması, nükleer yakıtlardan kaynaklanan radyoaktif yayılma, radyoaktif zehirlenme, nükleer tesis patlaması, sonik ya da süpersonik uçakların, yasa, karar ya da hükümetin veya herhangi bir hükümet organının (mahkemeler, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası ve askeri otoriteler dahil) dolaylı ya da doğrudan etkileri gibi olaylardan dolayı Müşteri’nin maruz kalacağı kayıp, zarar ya da cezalardan sorumlu olmayacaktır. Emirler’in iletiminde, gerçekleşmesinde, tesliminde, teminatların alınmasında, iadesinde ve diğer tüm Borsa işlemlerinde, Borsa’nın veya Aracı Kurum’un veya Banka’nın bilgi işlem ve iletişim sistemlerinde arızaların oluşması sebebiyle ortaya çıkabilecek gecikme ve zararlardan Aracı Kurum ve Banka, ispatlanmış kusurları oranında sorumlu olacaktır. Aracı Kurum ve Acente, Müşteri’nin Emirleri’nin kısmen veya tamamen yerine getirilememesinden, Takas Merkezi, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası ve/veya bankaların sermaye piyasası araçlarını teslim etmemesi veya bedellerini ödememesinden, üçüncü kişilerin hata, unutma, gecikme, yanılma ve her türlü kusurundan, mücbir sebepler ve/veya doğal afetler sonucu meydana gelebilecek zararlardan, Müşteri’nin Emri sonucunda Takas Merkezi’nden teslim aldığı sermaye piyasası araçlarının sahte, usulsüz, eksik, yıpranmış, tahrif edilmiş, noksan kuponlu, çalıntı veya ödeme yasaklı olmalarından, değiştirilmeleri söz konusu olduğu halde eski sermaye piyasası araçlarının tesliminden, VIOP ve/veya Takas Merkezi’ndeki saklama ve çalışma sisteminden kaynaklanan bütün zararlardan ve Aracı Kurum’un veya Banka’nın kendi kontrolü ve iradesi dışında gerçekleşecek her türlü olaylardan doğacak zararlardan ispatlanmış kusuru oranında sorumlu olacaktır. 15. SÖZLEŞME’NİN SÜRESİ VE SONA ERMESİ İşbu Sözleşme süresiz olup, Taraflarca 10 (on) gün önceden yazılı ihbarda bulunmak suretiyle her zaman feshedilebilir. Aracı Kurum’un veya Banka’nın, Müşteri’nin yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde haklı sebeple Sözleşme’yi yazılı bildirimle derhal feshetme hakkı vardır. Sözleşme’nin feshi durumunda Müşteri’nin talimatı doğrultusunda Müşteri’ye ait nakit ve menkul kıymetler bir başka kuruluşa transfer edilir. Müşteri’ye ait menkul kıymetler mislen teslim edilir. Müşteri’nin Aracı Kurum’a işbu Sözleşme’den doğan borcunun mevcut olması durumunda, söz konusu borcun kapatılmasına kadar Sözleşme hükümleri geçerli olur. 16. SÖZLEŞME’DE YAPILACAK DEĞİŞİKLİKLER Taraflar işbu Sözleşme’deki hükümleri karşılıklı mutabakat ile kısmen veya tamamen gerektiğinde değiştirme hakkına sahiptir. 17. VEKİL ATANMASI 17.1. İşbu Sözleşme kapsamında yapılacak işlemlerde Müşteri, ehil kişi ya da kişileri vekil tayin edebilir. Bunun için Müşteri, vekilinin ismini, imza örneğini ve kapsamını içeren noterden tasdikli bir vekaletname örneğini Aracı Kurum’a ve Banka’ya vermek zorundadır. Müşteri, vekaletnamenin iptal edildiği, vekilin azledildiği veya vekaletname ile vekile verilen bir kısım yetkilerin kaldırıldığı konusunda Aracı Kurum’a ve Banka’ya yazılı bir bildirimde bulunmak zorundadır. 17.2. Aracı Kurum ve Banka, Müşteri’nin ve onun vekillerinin kimliğini, kendisine verilen imza örneklerini, sözü geçenlerin Aracı Kurum ve Banka nezdinde doldurdukları belgelerin üzerine attıkları imzalarla karşılaştırmak suretiyle denetler ve inceler. 17.3. Ehliyetsizlikle ilgili hususlar Müşteri tarafından Aracı Kurum’a ve Banka’ya yazılı olarak bildirilmek zorundadır. 17 / 24 18. DİĞER HÜKÜMLER 18.1. Müşteri Hesabına Dayanağı Olmaksızın Sehven Yapılan Kayıtlar Müşteri, işbu Sözleşme kapsamındaki işlemler sebebiyle Aracı Kurum nezdindeki hesabında herhangi bir dayanağı olmaksızın, mükerreren, fazladan veya sehven alacak kaydı yapıldığı takdirde bunun Aracı Kurum tarafından, kendisine herhangi bir ihbar yapılmadan resen geri çıkışı yapılarak sermaye piyasası aracı veya nakdin tahsil edilmesine, bunlar üzerinde tasarrufta bulunduğu takdirde iade edeceğine, iade işlemine kadar geçen sürede piyasa koşullarında karşı tarafın oluşan zararını sermaye piyasası aracı olarak tazmin edeceğini ve alacak kaydı tarihinden iade tarihine kadar Aracı Kurum müşterilerine uygulanan repo- ters repo oranı üzerinden faizi ve diğer yasal kesintileri ile birlikte Aracı Kurum’a ödemeye muvafakat eder. 18.2. Kısmi Hükümsüzlük İşbu Sözleşme’nin herhangi bir hükmünün geçersiz olması Sözleşme’nin diğer hükümlerinin geçerliliğini etkilemez. 18.3. Feragatler Taraflardan herhangi birinin bu Sözleşme’den kaynaklanan yetki ya da haklarından birini ya da bir kısmını kullanmaması, bu yetki veya haklarından feragat ettiği anlamını taşımaz. Ayrıca, yetki ve hakların bir kez veya kısmen kullanılması, bunların birden çok kullanılma veya tam kullanılma hakkını ortadan kaldırmaz. İşbu Sözleşme hükümlerinin herhangi birinden feragat ancak yazılı olması halinde geçerlilik kazanır. 18.4. Uygulanacak Hükümler İşbu Sözleşme’nin Sermaye Piyasası Kurulu ve VIOP düzenlemelerine aykırı hükümleri uygulanmaz. Sözleşme’de hüküm bulunmayan hallerde Sermaye Piyasası Kurulu ile VIOP hükümleri ve genel hükümler uygulanır. İşbu Sözleşme, Türev Kuralları ve Müşteri’nin açık pozisyon sahibi bulunduğu Türev Araçları hükümleri ile birlikte uygulanır. 18.5. Müşteri Bilgilerinin Paylaşılması Müşteri, işbu Sözleşme kapsamında yapacağı alım satım işlemleri ile ilgili olarak Borsa ile yetkili kurum ve kuruluşlar tarafından Aracı Kurum’dan veya Banka’dan talep edilecek her türlü bilgi ve belge ile Aracı Kurum ve Banka nezdinde bulunan her türlü kaydın, talep eden kuruluşa sağlanmasına muvafakat etmiştir. 18.6. Uyuşmazlıkların Çözümünde Yetki İşbu Sözleşme’den doğan uyuşmazlıklarda İstanbul Merkez Mahkemeleri ve İcra Müdürlükleri yetkilidir. REHİN BEYANI: Türkiye Garanti Bankası A.Ş. (Banka) …………… Şubesi nezdindeki ……………..….. numaralı hesabımda bulunan mevduatım ile adıma açılmış/açılacak hesaplarda muhafaza edilen ve edilecek hazine bonosu, tahvil, türev araçlar ve diğer menkul kıymetler de dahil her türlü sermaye piyasası araçları, bunlara ilişkin doğmuş doğacak alacak hakları dahil tüm haklarım/haklarımız ve bunların satılması halinde satış bedelleri, işbu Sözleşme’den kaynaklanan ücret ve komisyon borçları da dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere tüm borçlarımızın teminatı olarak, Garanti Yatırım Menkul Kıymetler A.Ş.’ye ve Banka’ya rehnettim/rehnettik. İşbu Sözleşme tahtında ödemem/ödememiz gereken borçlarımı/borçlarımızı vadesinde ödenmemesi halinde, takibe ve İcra İflas Kanunu’nun menkul rehninin paraya çevrilmesi yoluna gitmeksizin doğrudan borsa veya piyasa fiyatı üzerinden satışları yapılarak Garanti Yatırım Menkul Kıymetler A.Ş. veya Banka tarafından paraya çevrilebilecek olup Garanti Yatırım Menkul Kıymetler A.Ş. veya Banka bu surette elde edilebilecek satış bedellerini 18 / 24 borçlarıma/borçlarımıza mahsup etmeye yetkilidir. TARİH : ........./........../.......... 1. MÜŞTERİ Adı Soyadı/Unvanı : ................................................................................ TC Kimlik Numarası : ................................................................................ Telefon Numarası : ................................................................................ Faks Numarası : ................................................................................ E-mail Adresi : ................................................................................ Ekstre Gönderim ve Tebligat Adresi : ................................................................................ İmzası : 2. MÜŞTERİ Adı Soyadı/Unvanı : ................................................................................ TC Kimlik Numarası : ................................................................................ Telefon Numarası : ................................................................................ Faks Numarası : ................................................................................ E-mail Adresi : ................................................................................ Ekstre Gönderim ve Tebligat Adresi : ................................................................................ İmzası : 3. MÜŞTERİ Adı Soyadı/Unvanı : ................................................................................ TC Kimlik Numarası : ................................................................................ Telefon Numarası : ................................................................................ Faks Numarası : ................................................................................ E-mail Adresi : ................................................................................ Ekstre Gönderim ve Tebligat Adresi : ................................................................................ İmzası : Müşteri/Müşteriler, 18 madde ve 24 sayfadan oluşan bu Sözleşme’nin bir örneğini teslim aldığını ve Sözleşme’nin tümünü okuyup, içeriğini aynen kabul ederek imzaladığını kabul ve beyan eder. 1. Müşteri İmza: ____________ 2. Müşteri İmza: ____________ 3. Müşteri İmza: ____________ Türkiye Garanti Bankası A.Ş. ............................................. Şubesi GARANTİ YATIRIM MENKUL KIYMETLER A.Ş. ACENTESİ 19 / 24 BİREYSEL MÜŞTERİLER İÇİN MÜŞTERİ TANIMA FORMU SPK’nın Seri V No:46 sayılı Tebliği gereğince, yatırım yapmak isteyen müşterilerin risk getiri ve tercihlerinin belirlenmesi amacıyla formun müşteri tarafından doldurulması zorunludur. Müşteri Bilgileri Ad Soyad Cinsiyeti Kadın Erkek TC Kimlik Numarası Doğum Tarihi ve Yeri Uyruğu İkametgah Adresi Ev ve İş Telefon No Elektronik posta adresi Meslek İş Adresi Yatırım Profili Yatırım tercihlerinizi risk ve getiri açısından önem derecesine göre sıralayınız. (1 en önemli, 10 en önemsiz) Repo Hazine Bonosu/Devlet Tahvili Yatırım Fonu Eurobond Hisse Senedi Opsiyon Forward Vadeli İşlem Sözleşmesi(VOBAŞ) Vadeli Mevduat Döviz Risk ve Getiri Tercihi Yatırımlarınızda almayı tercih ettiğiniz risk düzeyi nedir? Sermaye piyasası işlemlerinizde kurumumuzdan tavsiye almak isterseniz “Yüksek” seçeneğini işaretlemelisiniz. Yüksek Orta Düşük Yatırım Vadesi Tercihleri Yatırım yaparken vade tercihiniz aşağıdakilerden hangisidir ? 1 aya kadar 1 ay 3 ay arası 3 ay 6 ay arası 6 aydan uzun Mali Bilgiler Aylık ortalama geliriniz. 1.000 TL altı 1.000-2.000 TL 2.000-3.000 TL 3.000-5.000 TL 5.000 TL üzeri Aylık ortalama tasarruf tutarınız. 1.000 TL altı 1.000-2.000 TL 2.000-3.000 TL 3.000-5.000 TL 5.000 TL üzeri Gayrimenkulünüz var mı? Otomobiliniz var mı? Evet Hayır Evet Hayır Yukarıda vermiş olduğum bilgilerin tümünün doğru olduğunu, formda yer alan boş kısımları bilinçli bir şekilde boş bıraktığımı kabul eder ve buna ilişkin sorumluluğun tarafıma ait olacağı hususunda yetkili personelce uyarıldığımı beyan ederim. Tarih: ......../......../............. İmza................................................................... 20 / 24 TÜZEL MÜŞTERİLER İÇİN MÜŞTERİ TANIMA FORMU SPK’nın Seri V No:46 sayılı Tebliği gereğince, yatırım yapmak isteyen müşterilerin risk getiri ve tercihlerinin belirlenmesi amacıyla formun müşteri tarafından doldurulması zorunludur. Firma Bilgileri Firma Ünvanı Ticaret Sicil Numarası Vergi Numarası Vergi Dairesi Faaliyet Konusu Adres Telefon İnternet sitesi adresi Elektronik posta adresi Ortaklarının Adı Soyadı/ Ünvanı veTCKimlik Numarası Temsile Yetkili Kişilerin Adı Soyadı/Ünvanı ve TCKimlik Numarası Yatırım Profili Yatırım tercihlerinizi risk ve getiri açısından önem derecesine göre sıralayınız. (1 en önemli, 10 en önemsiz) Repo Hazine Bonosu/Devlet Tahvili Yatırım Fonu Eurobond Hisse Senedi Opsiyon Forward Vadeli İşlem Sözleşmesi(VOBAŞ) Vadeli Mevduat Döviz Risk ve Getiri Tercihi Yatırımlarınızda almayı tercih ettiğiniz risk düzeyi nedir? Sermaye piyasası işlemlerinizde kurumumuzdan tavsiye almak isterseniz “Yüksek” seçeneğini işaretlemelisiniz. Yüksek Orta Düşük Yatırım Vadesi Tercihleri Yatırım yaparken vade tercihiniz aşağıdakilerden hangisidir ? 1 aya kadar 1 ay 3 ay arası 3 ay 6 ay arası 6 aydan uzun Yukarıda vermiş olduğumuz bilgilerin tümünün doğru olduğunu, formda yer alan boş kısımları bilinçli bir şekilde boş bıraktığımızı kabul eder ve buna ilişkin sorumluluğun firmamıza ait olacağı hususunda yetkili personelce uyarıldığımızı beyan ederiz. Tarih: ....../....../.......... Firma Ünvanı/Kaşesi ve Yekili İmzalar:................................................................... 21 / 24 ACİL VE BEKLENMEDİK DURUMLARDA İŞ SÜREKLİLİĞİ FORMU Garanti Yatırım Menkul Kıymetler A.Ş.’de; savaş, işgal, iç savaş, abluka, isyan, sivil ya da askeri karışıklık, sabotaj, terör hareketleri (Terorizm deyimi politik amaçlarla şiddet kullanma anlamına gelmekte olup, kamuya ve kamunun herhangi bir bölümüne korku salmak amacıyla şiddet kullanmayı içermektedir), hükümet müdahalesi, yasal takibat, işçi ayaklanması, grev, lokavt, yangın, su baskını, deprem, diğer doğal afetler, patlama, iyonlaşma, radyasyon, nükleer yakıt patlaması, nükleer yakıtlardan kaynaklanan radyoaktif yayılma, radyoaktif zehirlenme, nükleer tesis patlaması, sonik ya da süpersonik uçakların yasa, karar ya da hükümetin veya herhangi bir hükümet organının (mahkemeler, Merkez Bankası ve askeri otoriteler dahil) dolaylı ya da doğrudan etkileri gibi olaylardan dolayı oluşan olağan üstü durumlar için aşağıdaki tedbirler alınmıştır; A. Ex-api ve VİOP-api Sistemleri: Kurumumuz merkezinde kurulu borsaya Elektronik Emir İletim Sistemi yedeği olmak üzere Merkez dışında ikinci bir noktadan (Güneşli Garanti Teknoloji Merkezi’ nde) kurulu ikinci elektronik Emir İletim Sistemi üzerinden sürekli erişimli, kurum merkezinde sorun olması durumunda çalışmaya devam edecek bir yedek yapı oluşturulmuştur. B. Uzaktan Erişim Sistemleri : Bu sistem Kurumumuz merkezinde bulunmakta olup, günlük kullanıma açık olan bu sistem, elektronik emir iletim sisteminde sorun olması halinde aktif olarak kullanılabilecek bir yedek yapı niteliğindedir. Uzaktan erişim sistemi yanı sıra az sayıdaki borsada çalışan borsa temsilcileri vasıtasıyla da telefonla emir iletilebilmektedir. Bu sistemler elektronik emir iletim sisteminin olağan üstü durumlarda kullanılabilecek yedeği olarak planlanmıştır. C. Takasbank ve Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş. Bağlantıları: Mevcut bilgisayar sistemlerinde sorun olduğunda, Kurumumuz merkezi dışında Zincirlikuyu Garanti Bankası Genel Müdürlük Binası’ nda kurulu bulunan Olağan Üstü Durum Merkezine görevli personel bizzat ulaşarak, bu merkez üzerinden operasyon hizmetleri verilmeye devam edilebilecektir. D. VİOP Bağlantıları: Vadeli işlem ve opsiyon piyasalarında elektronik ortamda yapılmakta olan işlemler için mevcut iletişim sistemlerinde sorun olduğunda, Kurumumuz merkezi dışında Zincirlikuyu Garanti Bankası Genel Müdürlük Binası’ ndan çalışmaya devam edecek bir yedek yapı oluşturulmuştur. E. Borsa İşlem Defterlerinin Alınması : Borsa internet sisteminde sorun olması durumunda, bilgisayar ortamından alınamayan Borsa İşlem Defteri gün sonunda doküman olarak borsa temsilcisi tarafından şirkete ulaştırılır. F. Foreks İşlem Sistemleri: Güneşli Garanti Teknoloji Merkezi’nde bir asıl ve bir yedek olmak üzere serverlarımız bulunmaktadır. Elektronik ortamda yapılmakta olan işlemler için mevcut iletişim sistemlerinde sorun olduğunda, müşterimiz call center aracılığıyla işlemlerini sürdürebileceklerdir. Kurumumuz merkezinden Foreks operasyon hizmeti kesintiye uğradığında, Zincirlikuyu Garanti Bankası Genel Müdürlük Binası’ nda bulunan olağanüstü durum merkezinden hizmet vermeye devam edilecektir. 22 / 24 Garanti Yatırım Menkul Kıymetler A.Ş.’nin veri güvenliği aşağıda belirtildiği şekilde yapılmaktadır. 1. Mevzuat uyarınca tutmakla yükümlü olduğumuz her türlü kayıtlarımız Garanti Teknoloji tarafından elektronik ortamda kartuşlara alınarak muhafaza edilmektedir. Kurumumuz bu verilere, Garanti Teknoloji üzerinden talepte bulunarak ulaşabilmektedir. 2. Kıymetli evrak ve belgeler Kurumumuz bünyesinde ve Kurumumuzun anlaşmalı olarak çalıştığı Gebze’de yer alan “Record Management RM Arşiv Merkezi” nde muhafaza edilmektedir. Kurumumuz arşiv merkezindeki bu verilere, Record Management RM A.Ş. üzerinden talepte bulunarak ulaşabilmektedir. 3. Kurumumuz elektronik ortamında bulunan Kurumuza ait (txt) formatındaki kayıtların mevzuatta belirtilen süreler dahilinde iki ayrı anahtarla açılan ve 1. katta yer alan Kurumumuz çelik kasasında kartuş ve CD’ lerde yedeklenmek suretiyle saklanmaktadır. Ayrıca yedekleri alınan bu verilerin yedekleri de saha dışı bir lokasyonda yedeklenmektedir. 4. Kurumumuz telefon ses kayıtları mevzuatta belirtilen süreler dahilinde iki ayrı anahtarla açılan ve 1. katta yer alan Kurumumuz çelik kasasında kartuş ve CD’ lerde yedeklenmek suretiyle saklanmaktadır. Ayrıca yedekleri alınan ses kayıtlarının yedekleri de saha dışı bir lokasyonda yedeklenmektedir. SPK mevzuatında Seri V No: 66 sayılı tebliğinde diğer yasal mevzuatta belirtilen süreler dahilinde yukarıda bahsedilen bilgi, belge ve kayıtlar Kurumumuz tarafından saklanmaktadır. Sözleşme, müşteri kimlik belgeleri gibi her türlü yasal belgeler ile talimatların görüntüleri bilgisayar ortamında “Doküman Yönetim Sistemi” üzerinde tutulmaktadır. Bu belgelerin asılları Kurumumuzun anlaşmalı olarak çalıştığı Gebze’de yer alan “Record Management RM Arşiv Merkezi” nde muhafaza edilmektedir. Müşteriler; olağanüstü durumlarda da; olağan şartlarda kullandığı iletişim araçları ile Garanti Yatırım Menkul Kıymetler A.Ş.’ne ulaşabileceklerdir. Bu kapsamda mevcut iletişim bilgileri olan telefon, faks ve mail adresleri aynen geçerli olacak ve bu iletişim araçları ile iletilecekleri talimatlara istinaden; o Her türlü havale ve EFT işlemleri, o Sermaye piyasası araçlarının alınıp satılması ve bu kapsamdaki diğer tüm işlemlere ait emirlerin verilmesi, o Para yatırma ve çekme işlemleri o VİOP işlem teminatlarının yatırılması, çekilmesi Hiçbir kesinti ve aksaklığa neden olmaksızın olağan durumlardaki şekliyle, herhangi bir müşteri mağduriyetine neden olunmaksızın gerçekleştirilebilecektir. Müşteri iş bu formu okuduğunu ve formda belirtilen tüm hususları bildiğini ve kabul ettiğini beyan eder. 23 / 24 *İşbu sayfa, Acil ve Beklenmedik Durumlarda İş Sürekliliği Formu imza sayfasıdır. 1. Müşteri’nin; Adı Soyadı / Unvanı: ............................................................... Müşteri Emanet No: ............................ Tarih : ......./......./........ İmza: 2. Müşteri’nin; Adı Soyadı / Unvanı: ............................................................... Müşteri Emanet No: ............................ Tarih : ......./......./........ İmza: 3. Müşteri’nin; Adı Soyadı / Unvanı: ............................................................... Müşteri Emanet No: ............................ Tarih : ......./......./........ İmza: Versiyon No : 03 – Güncelleme Tarihi : 10 Ekim 2013 24 / 24